旅行支票兑付，个人客户助理需要审核的方面有（）

A. 外汇存款账户内的资金

B. 外币现钞

C. 人民币账户内资金购汇后购买

D. 人民币现钞购汇后购买

A. 外汇存款账户内资金

B. 外币现钞

C. 在境内的合法人民币收入可按有关规定兑换成外汇后购买

D. 以上均不正确

A. 境内机构

B. 驻华机构

C. 境内个人

D. 境外个人

在2005年1月，个人和企业持有的现金为6 996亿美元，旅行支票为75亿美元，个人和企业支票存款为6 492亿美元，储蓄存款为35 447亿美元，小额定期存款为8 245亿美元，货币市场资金和其他存款为7 114亿美元。 a．2005年1月的M1是多少? b．2005年2月的M2是多少?

A. 代理发行、兑付国债

B. 银证转帐服务

C. 代理外币卡收单

D. 理财咨询

E. 代理外币旅行支票服务

此题为判断题(对，错)。

下列选项中，应定为洗钱风险级别为高风险的客户有()。

A.无正当理由频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户

B.经常存入境外开立的旅行支票，与经营状况不符的客户

C.故意规避大额资金监测的客户

D.一年内频繁办理借贷及结清手续的客户

A. 无正当理由频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户

B. 一年内频繁办理借贷及结清手续的客户

C. 故意规避大额资金监测的客户

D. 经常存入境外开立的旅行支票，与经营状况不符的客户