下列选项中，应定为洗钱风险级别为高风险的客户有（）。

A.无正当理由频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户

B.经常存入境外开立的旅行支票，与经营状况不符的客户

C.故意规避大额资金监测的客户

D.一年内频繁办理借贷及结清手续的客户

A. 客户来自或客户居住地、营业地以及客户交易对手为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区，包括避税型离岸金融中心

B. B.客户为外国政要及其家庭成员或与其存在密切关系的人员，外国政要包括但不限于外国国家或政府首脑，政府、司法或军事部门高级官员，外国政党要员等

C. C.发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的客户

D. D.名列我国相关政府部门要求协查、关注名单的客户，或与上述名单发生资金往来的客户

E. E.因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构冻结或扣划资金的客户

此题为判断题(对，错)。

B.资金往来简单，账户余额或交易规模较小的

C.拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的。

D.客户为外国政要或其亲属的。

B、预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

C、为本机构合规风险管理提供基础依据

D、向外部机构披露客户洗钱风险

B、信用等级

C、地域

D、业务

E、行业