A.判断银行面临的主要风险,确定适当的风险容忍度和风险偏好
B.承担风险事件的直接责任及风险管理的最终责任
C.根据银行风险状况.发展规模和速度,建立全面的风险管理战略.政策和程序
D.督促高级管理层有效地识别.计量.监测.控制并及时处置商业银行面临的各种风险
第1题
A.制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策
B.审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度
C.确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督
D.确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险
第2题
A.央行是一个国家或地区政府负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的管理当局
B.央行足银行的银行。在商业银行因管理不善发生付危机时,央行必须成为商业银行的最终贷款人,以保障普通大众的血汗钱
C.央行是政府的银行。央行通常具有经理国库的职能。财政部的资金账户开立在中央银行,税收等财政收入通过这一账户进入国库,而预算内或预算外的财政支出也会通过这一账户对外支付
D.央行是金融体系中最重要的监管单位。它负责监控货币和经济的运行情况,努力保障金融稳定和金融安全
第3题
A.风险管理部门应当全面负责管理策略的执行
B.风险管理部门应当与业务部门保持独立
C.风险管理部门应当承担风险管理的最终责任
D.风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别、计量、检测和控制外包
第4题
A. 合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
B. B.合规管理部门,是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
C. C.合规管理应具备相对的独立性,必要时可不予考虑合规风险与信用风险、市场风险和其他风险的关联性。
D. D.合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起。
第5题
A.《指引》强调了合规风险管理三个方面的建设:建设强有力的合规文化、建立有效的合规风险管理体系、确保合规部门的独立性
B.《指引》对合规部门的职责与协作作了规定
C.《指引》出台后我国商业银行基本上都开始了法律与合规风险管理
D.《指引》适用于境内设立的中资商业银行、外资商业银行、中外合资商业银行和外国商业银行分行
第6题
B.负责监督审查营业网点日常会计业务操作及账务处理的合规性、准确性和真实性
C.负责保管或临时保管营业网点纸质凭证等会计档案,并协助做好会计凭证查询和调阅工作
D.负责定期分析和解决监督过程中发现的问题
第8题
B.负责接收和扫描纸质凭证
C.负责对扫描后的纸质凭证进行真空塑封
D.负责对系统未能成功识别的以及要求人工干预的电子影像进行人工补录
第9题
A. 拟定市场风险管理政策和程序,提交高级管理层和董事会审查批准
B. 监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况,报告超限额情况
C. 识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险,审核相应的操作和风险管理程序
D. 识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险,及时向董事会和高级管理层提供独立的报告
第10题
A. 经济增长趋缓会使银行盈利增速下滑,导致资产质量恶化,增大未来银行资产负债管理的难度
B. 在利率市场化背景下,金融市场投资、主动负债等在资产负债表中的比重将逐步提高
C. 在利率市场化背景下,商业银行表外业务加速创新与发展,对表内外资产负债统筹管理提出新要求
D. 为应对2008年金融危机,我国银行信贷投放出现了急剧增长,这有助于银行提高盈利水平,提升资本充足率
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