A.借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理授信业务出现风险的(存量小微企业自然成长为大中型企业的除外)
B.有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假,与企业内外勾结,故意隐瞒真实惰况骗取授信的
C.在授信业务中存在重大失误,未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的
D.在授信过程中向企业索取或接受企业经济利益的
第1题
B.未核实代理人权限,导致合同效力存在重大缺陷的
C.借款主合同与担保合同没有对应关系,导致担保人(物)脱保
D.合同填写完整后,在正式签订前,合同审查人员对合同文本进行形式审查
E.未按要求落实限制性条款,导致重要风控措施落空
第2题
B.未按规定对押品权利证书进行集中保管,导致押品权利证书遗失、调包、毁损、抽逃
C.未按规定对押品进行定期检查,导致押品实物形态、市场价格、权属关系等发生重大变化
D.未按规定保管质押物
第3题
B.审查通过违反国家政策、法律法规和内部管理规定的信贷
C.对明显属于禁止准入的贷款项目或风险,没有全面、客观、明确的进行风险提示,误导审批人审批
D.发现调查内容存在重大缺失,退回调查部门补充调查
第4题
B.根据客户经营情况及财务状况,合理测算借款人信贷资金需求量
C.伪造、编造、虚构调查资料和调查报告。
D.对押品价值明显高估,导致抵质押不足值
第5题
B.未及时对辖内小微贷款业务的重点机构、环节、岗位运行情况进行监测、总结、改进、指导,致使风险在一定时期内连续发生,并持续扩大
C.未对合作的评估公司、监管公司、担保公司、保险公司等第三方合作机构的准入、退出进行有效的监督管理,导致形成重大风险
D.对下级报告的涉及小微贷款风险的重大问题,未及时采取应对措施
第6题
B.没有按照规定的贷后检查频率开展贷后检查,导致应当发现的风险没有及时发现而延误最佳处置时机
C.押品被抽逃、转移、毁损,重要资产被查封,没有及时发现,及时采取有效应对措施
D.没有按照合同约定督促借款人分期履行还款义务
第9题
B.违反国家有关规定从事股本权益性投资.以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股;
C.违反国家有关规定从事股票.期货、金融衍生产品等投资;
D.其他违反国家法律法规和政策的项目
第10题
A.对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任,情节严重,被有关行政机关依法处罚的
B.被金融监管机构取消终身的董事和高级管理人员任职资格,或累计2次被取消董事和高级管理人员任职资格的
C.个人或其配偶有数额较大的到期未偿还的负债,或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产的承受能力的
D.法律、行政法规及银监会规定的其他情形
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