A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益
B.采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益
C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付
D.资产管理产品的发行人或者管理人通过处理与贷款人签订合同中约定的抵质押品,并将相关款项支付给投资者
第1题
A.不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间
B.不得代客户签署文件
C.为客户提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
D.不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
第2题
B、采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益
C、资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付
D、金融机构不得通过拆分资产管理产品的方式,向风险识别能力和风险承担能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理产品
第3题
B.采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益
C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付
D.金融管理部门认定的其他情形
第4题
B、采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益
C、资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付
D、金融管理部门认定的其他情形
第5题
A.①②③
B.②③④
C.①②
D.①②③④
第7题
B.足额计提资本、贷款损失准备和其他各项减值准备
C.计算流动性风险和大额风险暴露等监管指标
D.依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定,予以处罚
第8题
A、刚性兑付现象短期降低的风险,但长期看会增大信托业的风险
B、会导致道德风险
C、会导致信托业劣币驱逐良币现象
D、会导致经营风险
第9题
B.引导金融机构转变预期收益率模式,以净值核算。
C.明示刚性兑付的认定情形
D.分类进行惩处
E.明确了外部审计机构的审计责任
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