A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益
B.采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益
C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付
D.金融管理部门认定的其他情形
第1题
A、认定期末分支机构信贷产品的不良贷款率低于全行该信贷产品平均水平,该条线分管行领导可免予追责
B、在管理责任认定现场调查前,若分支机构采取有效措施使得不良贷款率降至触发条件以下,可免予追责
C、管理人员上任时点本机构不良贷款率已超过3%,但上任以来不良贷款率下降、不良贷款额减少,或虽有增加但增幅小于8%,可免予追责
D、管理人员已被认定过管理责任,且本次所任职机构未变,认定期末该机构不良贷款率仍超过3%,但认定期末或离任时点不良贷款额和不良贷款率实现双降,可免予追责。
第5题
A、未对信用卡风险资产实行分类管理,造成信贷风险
B、未及时对风险事件进行上报,无法对持卡人的信用风险进行及时有效的评估
C、未及时、有效进行催收或催收不当
D、未对申请进件所有资料进行收集与初审,无法保证申请件内容完整性、真实性和有效性
第9题
A、制度按照效力等级由高到低可分为基本制度与政策类、办法与规定类、操作规程与实施细则类
B、一级分行、二级分行可以制定基本制度与政策类制度
C、制度起草部门在起草制度前,应进行充分的调研论证
D、制度未经列入规划或立项也可直接进入起草制定阶段。
第10题
A、违规行为纠正到位
B、责任追究到位
C、制度修改到位
D、机制建设到位
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