A.出单岗位人员应严格按照公司相关管理规定执行客户信息管理及保密制度,禁止向除业务归属人以外的第三方泄密。
B. 在客户信息维护时,应尽量取得真实、准确的客户信息,避免因人为原因导致客户信息错误。
C. 保险法及监管部门对投保资料的齐全、准确、真实等方面并没有相关规定,但是,此项工作作为公司基础工作之一,必须要认真做好。
D. 投保资料是公司与客户订立保险合同的重要依据,一旦出现法律纠纷,投保资料则被当做重要证据之一,投保资料确实将给公司带来严重诉讼风险。
第1题
A、投保单、保单、批单、收据等保险单证应由保险公司省级分公司统一设计、印制,并建立单证样本档案。
B、保险公司应明确专门部门和岗位管理保险单证,设立专门的、符合消防和安全要求的保险单证存放场所。
C、保险公司应严格单证领用管理,对单证领用数量和有效期进行控制,定期核销、定期盘点。
D、保险公司应建立和完善单证管理信息系统,能够全程监控分支机构、部门和个人申领、核销、作废、遗失单证的名称、时间、数量和流水号。
第2题
A、保险代理机构、保险代理业务人员和保险营销员不得接受投保人委托代缴保险费、代领退保金,不得接受被保险人或受益人委托代领保险金。
B、非现金收付费要核对投保人、被保险人或受益人的账户信息,确保在非现金收付费流程中资金不受保险公司员工、保险营销员、保险代理业务人员等个人控制。
C、保险公司省级以下分支机构行政用章、合同专用章应上收至省级分公司管理,指定专门部门和岗位保管。
D、保险公司委托保险中介机构远程出单的,保险公司必须实现与保险中介机构电脑联网、电脑出单和实时管理,确保业务管理系统能完整及时地记录客户信息。
第3题
A. 投保单及投保清单的填写应字迹清楚,书写工整,数据准确。
B. 如有错误或遗漏需更正时,投保人必须在更正出签章。
C. 被保险人、投保人、保险金额、保险费、保险期限、赔偿期限等涂改超过两处时,应建议投保人重新填写,以保持投保单的严肃、整洁。
D. 单位客户必须加盖与投保人名称一致的公章。
第4题
A、在客户明确拒绝投保的情况下,销售人员不得继续向客户推销,干扰客户的正常工作和生活。
B、在介绍公司产品时,销售人员应提醒投保人在犹豫期过后退保时,投保人会有一定损失,建议尽量避免中途退保。退保时退还给投保人的金额应根据保险合同的具体约定进行确定。
C、在介绍公司产品时,销售人员应提醒投保人多数人身保险产品期限较长,如果需要分期交纳保费,应明确告知投保人交费年期,并请投保人充分考虑是否有足够、稳定的保费支付能力,不按时交费可能会影响投保人的权益。
D、销售人员应提醒投保人根据自身实际情况选择交费方式,应建议投保人尽量使用现金方式交纳保费
第5题
A. 各级出单机构应做好客户信息的收集和整理工作,将客户信息完整、准确录入系统。
B. 个人客户需提供身份证、投保人亲笔签字确认的投保单、其他资料。
C. 应提供客户的常用联系电话,也可用业务人员或代理人电话代替。
D. 单位客户需提供组织机构代码证、加盖单位公章确认的投保单、其他所需资料
第6题
B、每个被保险人都需要体检
C、业务员的选择对风险决策有着重要作用
D、投保人对被保险人的健康情况如实告知并非是必须进行的
第7题
A、投保单、保单、批单、收据等保险单证应由保险公司省级分公司统一设计、印制,并建立单证样本档案。
B、保险公司应明确专门部门和岗位管理保险单证,设立专门的、符合消防和安全要求的保险单证存放场所。
C、保险公司应严格单证领用管理,对单证领用数量和有效期进行控制,定期核销、定期盘点。
D、保险公司应建立和完善单证管理信息系统,能够全程监控分支机构、部门和个人申领、核销、作废、遗失单证的名称、时间、数量和流水号。
第9题
A.变额型团体年金保险,可以由投保单位缴费,也可以由投保单位和员工共同承担保险费
B.变额型团体年金保险需要设立独立的不同的投资账户,投资账户的全部投资收益扣除一定比例的管理费用外,全部归投保人和员工享有
C.员工可根据自己的投资目标及风险偏好选择投资账户,并且根据自己的实际状况适时转换投资账户
D.保险公司通常承诺一定的投资收益,并且和员工共同分担投资风险
第10题
A、同个险客户相比,团体保险客户的保险需求连续性较差
B、在团体保险市场上,投保团体在指定和限制需求方面以及在合同的协商方面占主导地位
C、团体保险的客户在选择保险公司及保险产品时,考虑的关键点在于投保能否为企业创造价值
D、团体保险的决策可能是由一个群体做出的,参与决策的人多。购买群体通常会使购买决策时间较长
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