A.在银行内部建立起严格的操作程序和操作流程,严格规范业务人员的催收行为,按规章制度施行催收行为
B.在催收过程中使用威胁恐吓的语言,借助民间暴力型的组织进行暴力催收
C.持卡人签约信用卡之后,对其消费行为及财产实力进行实时跟踪调查,定时向持卡人发送消费明细及款项使用信息
D.持卡人签约信用卡之后,若存在欠款现象要及时发送欠款信息提示,并与持卡人取得联系,了解欠款真实原由
第1题
A.在内部建立起信用卡的内部管理系统及风险控制制度
B.提高相关人员的职业道德,签订员工保密协议,对于有意泄露客户信息的员工要给予严厉处置,形成员工自觉守护客户信息的机制
C.在员工自律情形下再配之相关监督体制,双管齐下严防客户信息被泄露的风险,客户信息的流通要经过严格的审批才能进行
D.对持卡人的开户资料和账户资金情况,银行不进行保密
第2题
A.信用卡营销时虚假宣传的法律风险
B.信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险
C.持卡人骗领信用卡的法律风险
D.持卡人信息泄露的法律风险
第3题
A.在银行内部要构建客户信用机制,加强对申领人的信用检查
B.通过多种渠道确认申领人身份的真实性,完善征信审核手段
C.加强对申领资料的真实性核查,加强信用审查
D.对申请资料的逻辑性、常识性的审查,关注信息的相似度及关联性
E.运用各种方式查明申领人的申领信息,对于有疑惑的地方要立即予以核实
第4题
A.信用证的跨国性引发的法律风险
B.信用证的审单不慎引发的法律风险
C.信用证诈骗引发的法律风险
D.进出口商违约引发的法律风险
第5题
A信用证的跨国性引发的法律风险
B信用证的审单不慎引发的法律风险
C信用证诈骗引发的法律风险
D进出口商违约引发的法律风险
第6题
A.信用证的跨国性引发的法律风险
B.信用证的审单不慎引发的法律风险
C.信用证诈骗引发的法律风险
D.进出口商违约引发的法律风险
第7题
A.信用证的跨国性引发的法律风险
B.信用证的审单不慎引发的法律风险
C.信用证诈骗引发的法律风险
D.进出口商违约引发的法律风险
第8题
A.使用误导性、诱导性或欺骗性的语言吸引客户
B.过分夸大信用卡的功效及优越性
C.在明显位置用清晰显眼的字体向客户提示风险,所使用的语言也应当通俗易懂
D.引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务,刻意回避信用卡业务的各项费用
第9题
A.信用证的跨国性引发的法律风险
B.信用证的审单不慎引发的法律风险
C.信用证诈骗引发的法律风险
D.进出口商违约引发的法律风险
第10题
A.催收持卡人欠款的法律风险
B.持卡人信息泄露的法律风险
C.持卡人骗领信用卡的法律风险
D.信用卡营销时虚假宣传的法律风险
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