银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（)。

A.了解客户本人的真实身份

B.了解他行客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训。

C.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

D.培训的对象应包含银行的全体工作人员

A.真实性、有效性

B.独立性、直接性

C.完整性、持续性

D.灵活性、广泛性

A.客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队

B.客户为个体工商户

C.资金往来简单，账户余额或交易规模较小

D.账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯

A.收单机构

B.开立账户的金融机构或者发卡银行

C.办理业务的金融机构

D.发卡银行

A.10

B.5

C.3

D.2

A.客户内码

B.客户账户

C.客户

D.客户反洗钱系统可疑案例

A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。

B.封存期间，金融机构可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。

C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。

D.必要时，调查人员可对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

A.3

B.5

C.7

D.10

A.拟开立账户的对公客户

B.法定代表人

C.开户经办人

D.经营部门负责人