客户身份识别的含义包括（)。

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训。

C.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

D.培训的对象应包含银行的全体工作人员

A.真实性、有效性

B.独立性、直接性

C.完整性、持续性

D.灵活性、广泛性

A.客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队

B.客户为个体工商户

C.资金往来简单，账户余额或交易规模较小

D.账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯

A.收单机构

B.开立账户的金融机构或者发卡银行

C.办理业务的金融机构

D.发卡银行

A.10

B.5

C.3

D.2

A.客户内码

B.客户账户

C.客户

D.客户反洗钱系统可疑案例

A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。

B.封存期间，金融机构可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。

C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。

D.必要时，调查人员可对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

A.3

B.5

C.7

D.10

A.拟开立账户的对公客户

B.法定代表人

C.开户经办人

D.经营部门负责人

A.1

B.2

C.3

D.10