A.①③④⑤
B.①③⑤
C.①②③④
D.①②③④⑤
第1题
以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。
①投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式或财务状况等文件
②通过第三人支付个人保险费,而不能合理解释第三人与投保人关系
③投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单价值以及支付其他资金
④保险公司赔偿、给付保险金、退还的保险费和保单现金价值以及支付其他资金时,客户要求将资金汇往受益人以外的第三人
A.①③④
B.①③
C.①②③④
D.①②③
第2题
以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。
①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分
②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符
③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释
④投保人有意逃避对交易的监测与检查
⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符
A.①③④⑤
B.①③⑤
C.①②③④
D.①②③④⑤
第3题
以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。
①保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关
②保险经纪人代付保费,但无法说明资金来源
③大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释
④向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上
A.①③④⑤
B.①③⑤
C.①②③④
D.①②③④⑤
第4题
保险公司面临的洗钱风险的类型包括以下( )。
①异常投保、退保行为②大额交易③逃避或回避保险公司正常检查④隐瞒真实身份⑤不合理的支付要求
A.①③④⑤
B.①③⑤
C.①②③④
D.①②③④⑤
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