A.①③④
B.①③
C.①②③④
D.①②③
第1题
以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。
①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分
②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符
③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释
④投保人有意逃避对交易的监测与检查
⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符
A.①③④⑤
B.①③⑤
C.①②③④
D.①②③④⑤
第2题
以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。
①保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关
②保险经纪人代付保费,但无法说明资金来源
③大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释
④向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上
A.①③④⑤
B.①③⑤
C.①②③④
D.①②③④⑤
第3题
保险公司面临的洗钱风险的类型包括以下( )。
①异常投保、退保行为②大额交易③逃避或回避保险公司正常检查④隐瞒真实身份⑤不合理的支付要求
A.①③④⑤
B.①③⑤
C.①②③④
D.①②③④⑤
第4题
以下有关偿付能力监管的叙述正确的是( )。
①偿付能力是指保险人偿还债务的能力,具体表现为保险公司是否有足够的资产来匹
配其负债,特别是履行其给付保险金或赔款的义务
②目前实施的是风险导向的第二代偿付能力监管体系(偿二代)
③偿二代是分别从定量资本要求、定性监管要求和市场约束机制三个方面对金融机构的风险和资本进行监督和管理
④偿付能力监管是保护被保险人利益的需求,也是保险企业自身稳定经营的需要
A.①④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
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