根据《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知》（汇发〔2004〕66号），境内卡在境外消费或提现形

情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括：

A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的

B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的

C.超过法定资料保存期限的

D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的

E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题

对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查：

A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动

B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动

C.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动

D.单位和个人举报的可疑交易活动

E.通过涉外途径获得的可疑交易活动

登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

。

此题为判断题(对，错)。

对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是：

A.参与制定金融机构反洗钱规章

B.制定金融机构反洗钱规章

C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政处罚

对于国际反洗钱监管，以下说法中正确的是？

A.各国监管反洗钱成本与效益的平衡，处罚力度趋向温和

B.国际社会已经不满足于行政性罚款形成的威慑，将直接动用刑罚手段处理严重不合规主体

C.各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和

D.金融行动特别工作组（FATF）对于反洗钱处罚没有提出新的建议，国际社会的反洗钱行政处罚力度没有明显变化

反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同：

A.形式不同

B.客体不同

C.对象不同

D.目的不同

E.结果不同 答案或答案要点及评分标准：BCDE

中设1名小组长，负责专项检查工作。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。