当一年内有两次复利计息，其实际利率与名义利率之间的关系为()。

下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有( )。

A、间接融资中，主动权很多时候受资金供应者支配

B、间接融资安全性较高

C、直接融资可以降低社会的融资成本

D、间接融资的突出特点是比较灵活，分散的小额资金通过中介机构可以集中

E、与间接融资相比，直接融资投融资双方有较多的选择自由

理财师在与客户的接触中要经历( )的阶段。

A、发现潜在理财客户

B、通过接触发现需求

C、相互认可

D、确立理财师为客户提供理财规划服务的关系

E、后续跟踪服务

个人理财业务相关的主体包括( )。

A、个人客户

B、商业银行

C、非银行金融机构

D、政策性银行

E、监管机构

国内个人理财业务迅速发展的原因包括( )。

A、居民财富积累

B、居民理财需求上升

C、居民理财技能欠缺

D、投资理财工具日趋丰富

E、金融机构转型的客观需要

信息收集的具体步骤包括( )。

A、理财师自己没有心理障碍

B、引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息

C、在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息

D、制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

E、专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私

A、资产负债结构分析

B、支出结构分析

C、投资现状分析

D、收入结构分析

E、储蓄结构分析

对商业银行通过本行电话银行销售理财产品的相关规定，以下( )描述是错误的。

A、销售人员可以是不具有理财从业资格的人员、销售过程应当使用统一的规范用语，妥善保管客户信息，履行相应的保密义务

B、商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意

C、销售过程的风险确认可以低于网点标准

D、销售过程应当录音并妥善保存

E、从业人员应明确告知客户销售的是理财产品。不得误导客户

( )是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。

A、家庭收支储蓄表

B、资产负债表

C、现金流量表

D、权益变动表

E、收入支出规划表

家庭的生命周期一般可分为( )。

A、形成期

B、成长期

C、成熟期

D、衰老期

E、死亡期

根据投资目的不同，基金可分为( )。

A、成长型基金

B、收益型基金

C、主动型基金

D、被动型基金

E、平衡型基金