A.个人客户
B.商业银行
C.非银行金融机构
D.政策性银行
E.监管机构
第1题
国内个人理财业务迅速发展的原因包括( )。
A、居民财富积累
B、居民理财需求上升
C、居民理财技能欠缺
D、投资理财工具日趋丰富
E、金融机构转型的客观需要
第2题
信息收集的具体步骤包括( )。
A、理财师自己没有心理障碍
B、引导客户,告诉客户为什么我们要了解这些信息
C、在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,不要去问那些与其不相关的信息
D、制定系统性收集客户信息的框架,以便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息
E、专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私
第3题
A、资产负债结构分析
B、支出结构分析
C、投资现状分析
D、收入结构分析
E、储蓄结构分析
第4题
对商业银行通过本行电话银行销售理财产品的相关规定,以下( )描述是错误的。
A、销售人员可以是不具有理财从业资格的人员、销售过程应当使用统一的规范用语,妥善保管客户信息,履行相应的保密义务
B、商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意
C、销售过程的风险确认可以低于网点标准
D、销售过程应当录音并妥善保存
E、从业人员应明确告知客户销售的是理财产品。不得误导客户
第5题
( )是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。
A、家庭收支储蓄表
B、资产负债表
C、现金流量表
D、权益变动表
E、收入支出规划表
第7题
根据投资目的不同,基金可分为( )。
A、成长型基金
B、收益型基金
C、主动型基金
D、被动型基金
E、平衡型基金
第8题
马斯洛需求层次包括( )。
A、生理需求
B、物质需求
C、爱和归属感的需求
D、尊重别人的需要
E、自我实现的需要
第9题
执行理财规划方案时的原则包括( )。
A、了解原则
B、连续性原则
C、明确性原则
D、公开性原则
E、诚信原则
第10题
金融市场常被看作国民经济“晴雨表”和“气象台”,这体现了金融市场的( )。
A、资产配置功能
B、调节功能
C、反映功能
D、集聚功能
为了保护您的账号安全,请在“上学吧”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!