A.理财师自己没有心理障碍
B.引导客户,告诉客户为什么我们要了解这些信息
C.在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,不要去问那些与其不相关的信息
D.制定系统性收集客户信息的框架,以便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息
E.专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私
第1题
A、资产负债结构分析
B、支出结构分析
C、投资现状分析
D、收入结构分析
E、储蓄结构分析
第2题
对商业银行通过本行电话银行销售理财产品的相关规定,以下( )描述是错误的。
A、销售人员可以是不具有理财从业资格的人员、销售过程应当使用统一的规范用语,妥善保管客户信息,履行相应的保密义务
B、商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意
C、销售过程的风险确认可以低于网点标准
D、销售过程应当录音并妥善保存
E、从业人员应明确告知客户销售的是理财产品。不得误导客户
第3题
( )是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。
A、家庭收支储蓄表
B、资产负债表
C、现金流量表
D、权益变动表
E、收入支出规划表
第5题
根据投资目的不同,基金可分为( )。
A、成长型基金
B、收益型基金
C、主动型基金
D、被动型基金
E、平衡型基金
第6题
马斯洛需求层次包括( )。
A、生理需求
B、物质需求
C、爱和归属感的需求
D、尊重别人的需要
E、自我实现的需要
第7题
执行理财规划方案时的原则包括( )。
A、了解原则
B、连续性原则
C、明确性原则
D、公开性原则
E、诚信原则
第8题
金融市场常被看作国民经济“晴雨表”和“气象台”,这体现了金融市场的( )。
A、资产配置功能
B、调节功能
C、反映功能
D、集聚功能
第9题
下列关于国债的表述,正确的有( )。
A、凭证式国债可记名、可挂失,但是不能上市流通
B、记账式国债可记名、可挂失,可以上市流通,但是交易成本高
C、电子式国债可记名,但不可以上市流通
D、国债投资收益主要来自于利息收益和价差收益
E、国债的流动性高于公司债券
第10题
金融市场的功能有( )。
A、资金融通集聚功能
B、财富投资和避险功能
C、优化资源配置功能
D、调节经济功能
E、反映经济运行功能
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