A.发现企业账户异常情况的要及时查明原因,视情况采取适当控制措施,及时阻断风险。鼓励采用人脸识别等技术,对账户及交易异常的进一步核实法人身份,防范买卖账户行为
B.加强企业开户审核,对看似资料齐全但公司名称异常、一人注册多个企业、高管交叉任职、注册地址可疑等情况,认真评估客户开立账户真实意图和用途,充分核实企业开户意愿真实性,审慎判断开户合理性
C.根据存款人注册资金大小,结合企业正常经营需求,合理核定存款人单位银行结算账户网银限额。对于存在异常情形的,初期原则上不开通非柜面业务
D.出现账户异常情况或风险事件的,银行要及时处置并立即报告人民银行及其分支机构;发现账户违法行为可疑线索的,及时向公安机关报案
第1题
A.拒绝开户
B.与法人面核
C.延长审查期限
D.控制账户交易
第2题
A.单边交易
B.双边往来款项
C.多边交易
D.交叉往来款项
第3题
A.资金来源分散
B.资金分散转出
C.上下游账户资金往来通常为单边交易
D.交易附言较正常
第4题
第6题
第9题
A.多边交易
B.单边交易
C.双边往来款项
D.交叉往来款项
第10题
A.一人多企
B.一人多户
C.一址多企
D.一址多户
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