未开户代发企业准入时的尽职调查要求是：分行在开展未开户企业代发业务时，管户客户经理应参照开立

A．代发业务资金临时挂账户

B．代发业务当日集中代发户

C．代发业务未成功资金挂账户

D．代发业务资金当日过渡户

A.A.企业法定代表人或单位负责人

B.B.企业法定代表人、单位负责人或财务负责人

C.C.企业法定代表人、单位负责人或开户经办人

D.D.财务负责人或开户经办人

A.单位提供的开户清单

B.客户的身份证复印件（未成功的不用放）

C.批量代发开户失败清单

D.批量代发开户清单

A.借：吸收存款——××企业活期户

B.借：吸收存款——××企业定期户贷：其他应付款——代发工资户贷：吸收存款——××企业活期户

C.借：吸收存款——××企业活期户

D.借：存入保证金——代发工资户贷：存入保证金——代发工资户贷：其他应付款——代发工资户

A.法人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉

B.企业注册地和经营地均在异地

C.同一个自然人作为法定代表人或单位负责人注册大量企业

D.同一个自然人代理不同企业开立银行结算账户

E.其他开户机构认为存在异常开户情形的

B.展业开卡时应双人复核，核对客户相关信息

C.网点开展展业的时候应确保开立的卡出于客户真实意愿，避免我行开立的卡被不法分子用于非法用途