单位结算账户管理述及的风险点，主要包括（）

A.银行工作人员代单位办理开户申请手续

B.加盖了客户印鉴的印鉴卡未由客户送至开户网点柜面

C.开户申请书客户回执联、印鉴卡客户回执联、开户单位第一次使用的空白重要凭证领购单直接由开户机构转交开户单位

D.未严格审核开户证明文件

A.未严格审核开户证明文件

B.银行工作人员代单位办理开户申请手续

C.加盖了客户印鉴的印鉴卡未由客户送至开户网点柜面

D.开户申请书客户回执联、印鉴卡客户回执联、开户单位第一次使用的空白重要凭证领购单直接由开户机构转交开户单位

A.未严格审核开户证明文件

B. 银行工作人员代单位办理开户申请手续

C. 加盖了客户印鉴的印鉴卡未由客户自已送至开户网点柜面

D. 开户申请书客户回执联、印鉴卡客户回执联、开户单位第一次使用的空白重要凭证领购单直接由开户机构转交开户单位。

A．未严格审核开户证明文件

B．银行工作人员代单位办理开户申请手续

C．加盖了客户印鉴的印鉴卡未由客户自已送至开户网点柜面

D．开户申请书客户回执联、印鉴卡客户回执联、开户单位第一次使用的空白重要凭证领购单直接由开户机构转交开户单位。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A.定期存款支取手续不合规

B.伪造存款证实书

C.定期存款支取后用于结算或从定期存款账户中提取现金

A.账户在冻结、挂失状态下，验资户在验资期限内，为客户办理销户。

B.开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕，为客户办理销户。

C.客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户。

D.单位定期存款、通知存款、一般账户销户时，不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户，以现金方式销户。

E.违反账户管理规定，基本账户销户未通过人行账户管理系统销户;非核准类账户销户未向人行备案。

F.销户资料保管不齐全，或未按规定期限保管，形成风险隐患。

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

A.信用管理不到位盲目赊销

B.结算方式不当回款困难

C.未按要求开具发票、丢失发票、重复开票等税务风险

D.私设账户截留回款的舞弊行为

A.客户保证金比率设置过低，行情波动较大时客户保证金账户出现穿仓

B.结算数据与交易所结算数据不一致

C.客户出金或入金出现风险隐患

D.单人单岗，缺乏监督、校验机制

E.结算数据及其备份的遗失和损失