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[单选题]

理财师对客户家庭信息进行整理后,需要对客户家庭财务现状进行分析,其主要分析的内容不包括()。[ 2015年10月真题]

A.资产负债结构分析

B.投资组合分析

C.收入结构分析

D.支出结构分析

答案
B、投资组合分析
解析:对客户家庭信息进行整理后,接下来理财师需要分析客户家庭财务现状。主要的分析内容分为以下几个部分:①资产负债结构分析;②收入结构分析;③支出结构分析;④储蓄结构分析。综合家庭财务现状分析,主要是根据信息整理情况,提供家庭财务现状中以下几个方面的综合分析:①家庭流动性现状分析;②信用和债务管理现状分析;③收支储蓄现状分析;④资产结构、资产配置和投资现状分析;⑤家庭财务保障现状分析。
更多“理财师对客户家庭信息进行整理后,需要对客户家庭财务现状进行分析,其主要分析的内容不包括()。[ 2015年10月真题]”相关的问题

第1题

理财师针对客户的家庭财务现状分析环节主要包括()。

A.家族企业管理结构分析

B.资产负债结构分析

C.收入结构分析

D.支出结构分析

E.储蓄结构分析

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第2题

基于运营商数据可以对客户基本身份信息以及行为信息进行验真,不包括()

A.身份三维验真

B.家庭/工作地验真、第一/二联系人验真

C.收入水平验真

D.职业验真

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第3题

理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中,需要掌握的信息不包括()

A.反应客户当前收入水平的信息

B.客户家庭日常支出与收入比

C.客户家庭的负债具体项目

D.客户结余比率

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第4题

客户信息的整理通常是针对定量信息,一般汇总为()

A.家庭资产负债表

B.收支储蓄表

C.家庭损益表

D.家庭利润表

E.家庭投资计划表

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第5题

理财师的工作流程和方法包括以下几个步骤:①收集、整理和分析客户的家庭财务状况;②制订理财规划方案;③接触客户,建立信任关系;④明确客户的理财目标;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。正确的顺序为()

A.①③⑥⑤④②

B.③①④⑤⑥②

C.③⑤②①⑥④

D.③①④②⑤⑥

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第6题

全球通尊享权益和畅享5G权益,在客户成功办理家庭会员年包后,()生效。权益需客户在每个自然月内(每月1号至月底)主动领取,客户可登录“家庭会员”页面进行领取。

A.立即

B.下月

C.24销售

D.48小时

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第7题

家庭财务分析是个人理财策划的基础性工作,包括了解客户家庭的基本财务状况、资产负债分析、收支分析、现金流量分析,以及帮助客户养成良好的记账习惯,帮助客户制定家庭财务预算()
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第8题

财务信息是指客户目前的、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况

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第9题

家庭宽带业务客户服务体系主要内容:()

A.对家庭宽带客户服务流程的管理

B.对家庭宽带客户服务标准的管理

C.对家庭宽带客户服务质量的管理

D.对家庭宽带客户服务过程的管理

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第10题

以下属于客户定量信息的有()

A.客户联系方式

B.客户职业、职位

C.家庭储蓄额度

D.家庭各类收入额度

E.家庭各类支出额度

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第11题

下属于客户非财务信息的是()

A.社会保障情况

B.家庭资产负债

C.投资偏好

D.工资、薪金

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