A.《商业银行理财产品销售管理办法》的颁布实施在理财产品销售规范化方面得到了较大提高
B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行做到每个产品单独管理、建账和核算
C.《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》,要求各银行开展理财业务事业部制改革,设立专门的理财业务经营部门,实现理财业务的专营
D.受国际金融危机影响,理财产品零/负收益和展期事件不断暴露,法律法规密集出台
第3题
A、1
B、2
C、3
D、4
第6题
A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
B.将理财产品与其他产品进行据绑销售
C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D.通过理财产品进行利益输送
E.挪用客户认购、申购、赎回资金
F.销售人员代替客户签署文件
第8题
A.理财产品销售交易成功后,经办柜员核对打印内容与客户申请填写的内容是否一致。
B.理财产品销售交易成功后,打印的理财产品认购协议书和理财产品销售认购单当场交由客户签字确认。
C.理财产品单笔撤销交易成功后,经办柜员核对打印内容与客户申请填写的内容是否一致。
D.理财产品单笔撤销交易成功后,打印的理财产品撤销单当场交由经办柜员签字确认。
第9题
第11题
A.结构性理财产品的最终目标是实现客户理财效用最大化
B.结构性理财产品需综合考虑各种投资理财手段
C.“量身定做”是结构性理财产品的一个重要特征
D.结构性理财产品的收益率通常与银行定期存款利率相等
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