网点应该在系统里规范、及时、真实、有效地记录客户信息，定期更新并保管好完整的网点客户信息档案（）

银行应当定期更新客户信息，关注客户信息的更新频率一般应高于可信客户信息的更新频率。（)

客户经理所在网点变动，应在助学贷款系统及时更新维护，客户经理对所接收的学生客户履行管理责任。（)

实物贵金属业务，预约销售界面增加“扫描”按钮，扫描《交通银行实物贵金属销售确认单》等客户信息，方便提货网点非销售网点时核对客户信息。（)

客户信息搜集整理时，应及时录入网格系统实施更新，收集过程中、结束后做客户分析。（)

业务扫描时，网点柜员须按业务大类规范进行凭证分类，正确摆放凭证并进行扫描处理，确保凭证影像信息规范、完整、清晰。（)

根据《中国邮政储蓄银行零售信贷客户投诉预防及应急处理操作手册》（农金函〔2017〕410号)，对于客户申请信息变更的，要及时在系统中更新客户信息，同时在日常贷后检查中注意检查客户联系方式是否已在系统中更新，若未更新及时进行修改。（)

消费限制功能仅对记名加油卡有效，客户在售卡充值网点办理加油卡时申请并记录到卡片中，客户可以随时到售卡充值网点提出变更并更新卡片。（)

网点平台预约预处理功能支持通过身份证号、卡号、对公账号、客户号、预约编号多个维度查询客户预约信息，并进行修改、取消等操作。（)

客户汇款信息查询，联网网点查询结果应现场提供。手工网点查询结果由一级支行（县市机构)事后提供。（)

各级机构应持续关注客户信息变更情况，更新客户、受益所有人以及关联人员等身份信息，及时提示客户补充资料信息，确保客户信息真实、准确、完整（）

对核查出的异常档案信息，要在源端系统及时修正并同步至相关业务系统更新档案，实现闭环管控。（)