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[多选题]

以下因素中，属于人员因素而造成的操作风险的是（）

A.银行员工误导客户购买非我行销售理财产品，给银行造成极大声誉风险

B.客户参与洗钱活动

C.银行员工利用职务便利，收取客户贿赂，并违规发放贷款

D.银行核心员工的流失

E.无

F.无

答案

ACD

发布时间：2022-03-25

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更多“以下因素中，属于人员因素而造成的操作风险的是（）”相关的问题

第1题

销售人员引导客户利用银行网点内设置的各类终端机操作购买理财产品，无需进行录音录像。（)

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第2题

利用理财计划或产品进行变相高息揽储，一旦理财产品的预期收益水平不能实现，客户承担理财收益损失，有可能引起投诉，从而造成银行()。

利用理财计划或产品进行变相高息揽储，一旦理财产品的预期收益水平不能实现，客户承担理财收益损失，有可能引起投诉，从而造成银行（)。

A.法律风险

B.操作风险

C.声誉风险

D.市场风险

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第3题

银行销售人员在销售理财产品时，应充分披露理财产品相关信息，根据客户风险承受能力高低进行产品风险揭示。（）

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第4题

银行理财子公司风险准备金主要用于弥补因公司违法违规、违反理财产品合同约定、操作错误或者技术故障等给理财产品财产或者投资者造成的损失。（)

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第5题

最常见的银行理财产品风险不包括（）

A.政策风险

B.流动性风险

C.声誉风险

D.操作风险

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第6题

作为理财销售人员，禁止以下销售行为（）

A．将理财产品当作一般储蓄产品，进行大众化推销

B．指导客户区分理财产品与基金产品

C．误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品

D．有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等

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第7题

（）是造成客户满意的因素，是银行单独提供给客户具有特色的服务，能使客户感到更满意、更忠诚的服务

A.激励因素

B.保健因素

C.悬念原则

D.口碑因素

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第8题

某公司会计人员孙某，没有很好地按照往来账管理流程进行管理，结果导致部分客户的货款无法及时收回，而已经收款的客户却再次催款，导致客户投诉，给企业带来极大的负面影响。此类情况给企业带来的风险属于（）

A.操作风险

B.流动性风险

C.行业风险

D.声誉风险

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第9题

根据《中国建设银行员工从业禁止若干规定》，禁止员工实施以下行为（）

A．泄露国家秘密或建设银行商业秘密给，建设银行利益和声誉造成损害

B．利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和客户资金、套取现金、虚增存款、调剂库存

C．私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章

D．使用自己的银行卡在ATM取款

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第10题

客户首次购买理财产品前需在银行网点或掌上银行进行风险承受能力评估（）

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第11题

某银行员工长期涉赌，为还赌债利用职务之便侵害了银行和银行客户的利益并被公安机关依法处理，产生了银行资金风险，未产生银行声誉风险。（)

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