经办机构办理非结算用途存放同业业务须事先取得总行授权，并不得对下转授权（总行另有规定的除外

审查，识别合规风险，并提出合规意见和风险防控建议的专业工作。

A.人力资源管理部门

B.内控合规部门

C.业务管理部门

D.综合管理部门

构提交的下列文件、资料，正确的有( )经营方针和计划国务院银行业监督管理机构规定的其他文件、资料。

A.申请书，申请书应当载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务范围、总行及分支机构所在地等

B.申请人最近三年的财务会计报告

C.营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料

D.拟任职的高级管理人员的资格证明

以下哪些诠释了稳健高效的深刻含义?( )

A.要求健全风险管理体系，完善更加系统、规范、严谨的前中后台全覆盖全闭环风险控制机制

B.增强制度的权威性和执行力

C.强化效率效益意识，坚持质量把控与长远发展的有机统一

D.始终坚持行止有度和审慎合规的要求。

保密事项解密。有下列( )情形之一的，不再构成反洗钱秘密。

A.反洗钱秘密的保密期限已到

B.因泄露或其他原因已被广泛知悉的信息

C.经本部门(机构)负责人审批不再作为反洗钱秘密信息

D.原确定部门(机构)或其上级部门决定不再作为反洗钱秘密信息

知悉内幕信息的员工严禁内幕交易，以下( )符合要求。

A.知悉内幕信息的员工，应根据本行相关规定完成内幕信息知情人档案的登记备案工作。

B.知悉内幕信息的员工，不得进行虚假交易。

C.知悉内幕信息的员工，应采取必要措施，在内幕信息公开前将该信息的知情者控制在最小范围，不得以任何形式对外泄露。

D.知悉内幕信息的员工，在内幕信息公开前不得买卖本行证券或有关公司证券，或建议他人买卖本行证券或有关公司证券。

结算账户自正式开立之日起，3个工作日后正式生效，生效后方可办理对外支付，但由( )除外。

A.注册验资的临时存款账户转为基本存款账户

B.注册验资的临时存款账户

C.借款转存的一般存款账户

D.一般存款帐户

额大小进行量纪，以下说法正确的是( )

A.对于同一责任人在已执行行政处分之日起6个月内，再次被认定应给予行政处分的，若本次处理轻于前次，可延长限制期。

B.对于同一责任人在处理意见执行之日起6个月内再次给予其他处理方式的，若本次处理意见轻于前次，可维持原处理意见，但不能减除本次应核减的绩效收入。

C.对于6个月内同一责任人在多户不良贷款责任认定中均应承担责任，且造成的合计损失形成严重后果或存在履职失范情节的，可以多户不良贷款(含关联企业)的合计损失金额作为责任评议与认定的依据，量纪给予更严厉的行政处分和更高额的核减绩效收入。

D.对于同一责任人在已执行行政处分之日起6个月内，再次被认定应给予行政处分的，若本次处理重于前次，应采取孰轻原则，变更前次处理意见，限制期按照较重处分的限制期自原处分作出之日起计算。

对已纳入柜面用印机保管的会计核算专用印章，仅在遇到( )等情况时方可取出。

A.系统故障

B.印章清洁

C.印章停用

D.系统或设备故障导致无法正常用印

出口信用证项下押汇与贴现融资期限，以下说法正确的是( )

A.即期信用证项下出口押汇期限应根据正常收汇期限合理确定，最长不超过2个月

B.远期信用证项下出口贴现到期日不得晚于开证行承兑付汇日后7个工作日，且融资期限最长不超过1年

C.远期信用证项下出口押汇期限应根据正常收汇期限合理确定，最长不超过1年

D.超过上述规定的，需报总行审批