A.定性分析和定量分析相结合是常见的评估方法之一
B.通过确定和调整客户可接受的风险水平,来帮助客户做出客观评估
C.评估内容涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风险、投资目标和风险承受能力五大模块
D.根据风险偏好类型和程度,客户可划分为保守型、稳健型、平衡性、成长型和进取型
第1题
证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有合理的依据,包括()。
A、证券研究报告
B、新闻报道
C、上市公司董事会秘书的意见
D、基金经理的投资建议
E、基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见
第2题
行业经营环境出现恶化的预警指标主要有()。
A、行业出现整体亏损或行业标杆企业出现亏损
B、相关的行业法律法规出现重大调整
C、产能明显过剩
D、市场需求明显下降
第3题
下列家庭生命周期各阶段,投资组合中债券比重最高的一般为()。
A、夫妻25~35岁时
B、夫妻30~55岁
C、夫妻50~60岁时
D、夫妻60岁以后
第4题
制定保险规划的首要任务,是()。
A、确定保险标的
B、接受保险方案
C、明确保险期限
D、选定保险产品
第5题
投资者在做出决定时更愿意维持原有的状态,而不愿意将其财富作新的改变,这种现象称为()。
A、禀赋效应
B、反应不足
C、反应过度
D、过度自信
第6题
VaR值的局限性不包括()。
A、无法预测尾部极端损失情况
B、无法预测单边市场走势极端情况
C、无法预测市场非流动性因素
D、无法预测市场流动性因素
第8题
下列财务指标中属于分析盈利能力的指标的是()。
A、主营业务收入增长率
B、股息发放率
C、利率保障倍数
D、营业净利率
第9题
公司行业地位分析的侧重点是()。
A、对公司所在行业的成长性分析
B、对公司在行业中的竞争地位分析
C、对公司所在行业的生命周期分析
D、对公司所在行业的市场结构分析
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