防范抵押预告登记风险应()。
A.与债权人口头约定
B.严格做好贷前评估工作
C.及时进行正式抵押登记
D.无需进行贷前评估
第2题
一人多(证)卡存在的风险包括()。
A.易被犯罪分子购买从事非法活动
B.开户环节个人客户身份识别风险
C.洗钱风险
D.影响账户管理和客户服务
第3题
商业银行理财产品销售管理办法规定，宣传过程中不得使用()。
A.业绩优良
B.名列前茅
C.位居前列
D.最有价值
E.最好
第4题
合规风险管理体系应当包括()、合规培训与教育制度等基本要素。
A.合规政策
B.合规管理部门的组织结构和资源
C.合规风险管理计划
D.合规风险识别和管理流程
第5题
合同倒签的客观原因有()。
A.与延误请示相关联
B.与管理缺失相关联
C.与偶发业务相关联
D.与人员素质相关联
第7题
以下哪项针对公司信贷的描述不正确:()
A.公司贷款发放后，各支行应根据客户情况，可由客户自行选择支付方式，包括自主支付和受托支付，并且要尊重客户的意见
B.在整理归档贷后档案时，相关岗位可根据业务风险情况，自行决定是否可对贷款用途推迟进行监控。
C.客户信用等级发生变化后，按规定及时进行重检
D.在业务受理阶段，必须严格执行双人面签
第8题
现以下()行为时，上级机构可采取取消责任单位当年评奖资格、在专业评价或绩效考核中扣分等一项或多项措施。
A.网点投诉处理过程弄虚作假
B.拒不执行总行对分行间服务争议作出的处理意见
C.因分支行存在过错或处理不当导致网点投诉问题长期得不到解决，且客户针对同一问题投诉5 次以上
D.网点投诉处理不当，引发客户强烈不满引发声誉风险
第9题
商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导()和()的价值观念。
A.公正
B.合规
C.惩处违规
D.公平
E.公开
第10题
自助设备、自助银行安全巡查内容包括()。
A.自助设备是否正常运行
B.是否有张贴虚假广告情况
C.加钞间门禁装置、防盗安全门是否正常
D.紧急求助按钮和应急对讲设备是否完好
