按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。()

存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证( )

A.储蓄存款账户

B.基本存款账户

C.一般存款账户

D.临时存款账户

金融情报中心具备( )基本功能

A.收集金融信息

B.分析金融信息

C.分发金融信息和分析结果

D.情报交流

我国反洗钱工作有哪些重要意义( )

A.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

B.是眼里打击经济犯罪的需要

C.是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚()

A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约( )

A.《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》

B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

D.《联合国反腐败公约》

反洗钱现场检查程序一般包括()的档案整理阶段。

A.检查准备

B.检查实施

C.检查报告

D.检查处理

洗钱的过程具有以下哪些特征( )

A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

B.改变有关金钱的形式

C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D.洗钱者能够控制洗钱的全过程

不得作为实名证件使用的有( )A;临时身份证

A.学生证

B.机动车驾驶证

C.介绍信E:法定身份证件的复印件

人民银行在反洗钱工作中的职责包括( )

A.反洗钱立法

B.制定金融业反洗钱规则的职能

C.对金融业反洗钱的行政管理职能

D.负责反洗钱的资金监控

信用社发生年度亏损，可以在( ) 年内延续弥补，此后不足弥补的，用税后利润弥补。

A.二

B.三

C.五

D.十年