调查人员应通过网络信息查询其经营场所是否存在，但无需核实营业执照上记载的内容与其网络经营场所展现内容的一致性（）

A.实地调查

B.异地见证调查

C.网络信息查询

D.外部权威信息查询

A．尽职调查人员前往客户办公或经营场地进行实地调查时，通过查看办公场所、人员分布和经营设施等情况，确认实际地址与申请资料填写的地址是否一致，经营场所是否真实存在。通过实地面见单位法定代表人（负责人）或单位授权代理人，当面确认业务办理意愿以及授权信息真实性

B．根据监管规定需由单位法定代表人（负责人）或单位授权的人员对开户业务意愿进行面签时，则要求其在开户申请书和账户管理协议（或监管部门要求的其他资料）上当面签章确认

C．采用实地调查方式核查信息时，应采用手持终端等专用设备留存核实信息并上传到业务系统

D．通过行政管理部门提供的信息查询系统或平台，统一查询客户登记信息、备案信息、公示信息、经营信息及状态信息等，与客户提交的证明文件进行比对，并留存查询信息影像，作为账户资料上传到业务系统归档备查

A．尽职调查工作遵循全面调查、独立审核、审慎有效、信息保密原则，同时兼顾业务办理时效

B．监管部门或总行规定需双人办理的账户业务，应由双人完成尽职调查工作，不在规定范围内的尽职调查工作由单人完成

C．尽职调查人员遵照账户业务风险管理要求，合理使用实地调查、网络查询、远程核实、资料调阅和系统数据匹配等方式进行尽职调查。在一笔业务中，可以组合使用多种尽职调查方式，以确保尽职调查效果

D．尽职调查中，如发现客户存在单位注册地址不存在、虚构经营场所、经营状态异常、业务意愿不一致、社会舆论严重负面、虚假信息、列入严重违法失信名单、列入交通银行非法集资和互联网金融风险黑名单等情况，应拒绝为其开立账户

A.按时通过年检，贷款卡状态正常

B.查询信息中是否包括了企业环保信息

C.查询信息完整、齐全，查询日期距审查日期不得超过1个月

D.查询信息中若存在不良负债信息，调查人员应进一步核实客户是否存在不良负债

A.人员分布

B.经营设施

C.办公场所

A.办公场所

B.人员分布

C.经营设施

A.查询相关政府部门官方网站核实排污许可证登记信息是否一致

B.官方网站未披露的，调查人员应通过其他有效方式或直接到政府相关职能部门现场核

C.是否通过最近年年检

D.排污许可是否在有效期

A.对工薪类客户通过核验其收入证明调查其工作单位的稳定性

B.对自雇类客户通过核验其营业执照调查其经营场所的稳定性

C.对客户不能提供稳定工作单位或经营场所证明的，通过核查客户目前住所的房产证或房屋租赁合同调查其是否具有固定住所

D.对客户不能提供稳定工作单位或经营场所证明的，客户住所情况以《个人信贷业务申请表》中客户填写信息为准