“人在环境中”的含义包括()。

A．了解和发掘客户需求

B．分析客户的财务状况

C．制订客户财务管理目标和计划

D．帮助客户选择金融产品并以实现理财目标

A．宣传推介

B．销售

C．办理赎回

D．办理申购

A．银行是理财业务风险的主要承担者

B．银行理财业务是“轻资本”业务

C．理财业务是一项金融知识技术密集型业务

D．商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金

A．银行理财业务是“轻资本”业务

B．理财业务是一项金融知识技术密集型业务

C．银行是理财业务风险的主要承担者

D．商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金

下列关于商业银行理财业务的说法，错误的是()。

A.商业银行理财业务本质上是受投资人委托而开展的直接融资业务

B.商业银行理财业务资金最终所有者是客户

C.银行理财业务是“轻资本”业务

D.理财产品不会耗用银行资本金

A．商业银行理财业务运作的资金最终所有者是客户

B．银行理财业务是“轻资本”业务

C．理财业务是一项金融知识技术密集型业务

D．银行是理财业务风险的主要承担者

A．推荐定期存款业务

B．销售个人消费信贷产品

C．推荐低风险理财产品

D．建议按揭贷款买房

A．商业银行不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售

B．商业银行应向客户说明保险产品的经营主体是保险公司

C．投资连结保险应严格限制在银行理财中心和理财柜台销售，不得通过银行储蓄柜台销售

D．商业银行应允许保险公司人员派驻银行网点

A．财务分析

B．财务规划

C．投资顾问

D．资产管理