第1题
A.Ⅱ、Ⅲ、V
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第2题
A.银行从业人员不仅要估计客户收入最低时的情况,还要根据客户的以往收入和宏观经济的情况对其收入变化进行合理的估计
B.在预测客户的未来收入时,应该将收入分为常规性收入和临时性收入两类
C.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测
D.如果客户在未来会增加新的收入来源,银行从业人员也应该要求其在数据调查表中详细说明
E.对于临时性的收入,从业人员可以根据客户上年的情况,结合CPI指数进行科学合理估计
第3题
投资顾问在对客户正常情况下的收入进行预测时,主要预测()。 Ⅰ 常规性收入 Ⅱ 收入最低情况下的收入 Ⅲ 临时性收入 Ⅳ 上一年的实际收入
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
第5题
理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候,不需要掌握的信息为()。
A.反映客户当前收入水平的信息
B.客户家庭的日常支出/收入比
C.客户的家庭构成
D.客户结余比率
第6题
理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候,不需要掌握的信息为()。
A.反映客户当前收入水平的信息
B.客户家庭的日常支出/收入比
C.客户的家庭构成
D.客户结余比率
第7题
A.估计客户的收入最低时的情况
B.估计客户的收入最高时的情况
C.根据客户的以往收入和宏观经济的情况对其收入变化进行合理的估计
D.根据客户对将来收入的期望和宏观经济情况对其收入变化进行合理的估计
E.根据客户期望实现的支出水平对其收入变化进行合理的估计
第9题
A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况,投资策略和偿债安排
B.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
C.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
D.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性情况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
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