未开户票据贴现业务每次办理前经营团队需进行加强型尽调及受益所有人识别，加强型尽调表需分行票据部及法规部审批审批同意（）

A.加强型尽调报告影像

B.加强型尽调报告影像、客户经历辅助开户信息报告

C.加强型尽调报告影像、客户经历辅助开户信息报告、受益人影像及公司章程信息（如有）等

A.系统自动筛查

B.制裁名单手工筛查

C.信息登记上报

D.加强型尽调

B．开户初期不开通非柜面的，客户经理使用企业开户旅程流程开户时，应在加强型尽职调查报告中尽调结论及风控措施处选择有条件通过，且在风控措施处勾选客户开户初期不允许开通非柜面业务

C．开户初期不开通非柜面的，客户经理未使用企业开户旅程流程开户的，须在加强型尽职调查表尽调结论及风控措施处批注开户60天内不予开通非柜面业务，由运营人员在预开户1056界面将开户初期允许开通非柜面业务标识选择为不允许

D．客户经理加强型尽调核实客户无异常的，确因业务发展需要提前开通的，由客户经理在加强型尽职调查表尽调结论及风控措施处或《单位结算产品服务申请书》第三联注明允许开户同时开通非柜面业务，由经营团队有权人审批

A.开户后3个月内

B.开户之日起1个月内

C.开户后半年内

D.开户后2个月内

A.由经营团队有权人在《招商银行单位存款开户申请书》的银行审批栏进行审批确认

B.开展加强型尽职调查

C.上报分行公司金融条线协同分行法律合规部（反洗钱办公室）审核

B．1055界面查看受益人线上确认字段为否，需打印纸质版受益所有人信息采集表交客户盖章确认并提供受益人身份证明文件

C．1055界面查看公司章程确认字段为是，无需提交纸质版公司章程

D．1055界面查看公司章程确认字段为否，需提交纸质版公司章程

E．网点核查到客户有四同但客户经理未做加强尽调的，网点需要终止流程，提请客户经理重新做尽调，客户经理应在CRM系统补充尽调里说明这个四同的情况。其中存在两种可能：（1）客户经理尽调时触发四同，直接点击无异常提交（2）客户开户前，未查询备案系统多同情况