在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是（）

A.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模或整体方案的修正

B.客户投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估

C.如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快；或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估

D.有的客户偏爱风险高收益投资产品，投资风格积极主动；有的客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估

A．客户的投资金额和占比。客户的投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估，因为投资金额较大或占比越高，一旦决策建议错误，损失也较大，客户的心理负担也会越大

B．客户个人财务状况变化幅度。如果客户正处在事业的黄金时期，收入增长较快；或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估次数

C．客户的投资风格。有些客户偏爱高风险高收益的投资产品，投资风格积极主动；而有些客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健，注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估

D．客户定期评估的时间必须很短

此题为判断题(对，错)。

下列对定期评估的说法，错误的是()。

A.客户的投资金额越大或占比越高.就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估

B.家庭生活和财务状况比较稳定的客户可以相应减少评估次数

C.风险厌恶型的投资者比风险偏好者更需经常性的理财方案评估

D.评估频率越高对客户理财方案执行越有利.从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象

在制定书面理财规划方案过程中下列表述错误的是()。

A.要把如何了解客户理财需求和目标放在中心地位避免产品宣传、推销的嫌疑

B.要让客户及时做决定，以免错过投资机会

C.对各类假设情况，一些概念名词和面临不确定情况时的选择决定要具体说明

D使用通俗易懂的语言使客户清楚了解理财规划书的内容和方案建议

下列不属于持续理财服务的是（）。

A.定期对理财方案进行评估

B.不定期的信息服务

C.不定期的方案调整

D.定期到客户单位做收入调查

在制定书面理财规划方案过程中，下列表述错误的是（）。

A.要把如何解决客户理财需求和目标放在中心地位，避免产品宣传、推销的嫌疑

B.使用通俗易懂的语言使客户清楚了解理财规划书的内容和方案建议

C.对各类假设情况、一些概念名词和面临不确定情况时的选择决定要具体说明

D.要让客户及时做决定，以免错过投资机会

下列不属于持续理财服务的是()。

A．定期对理财方案进行评估

B．不定期的信息服务

C．不定期的方案调整

D．定期到客户单位做收入调查

A.定期对理财方案进行评估

B.定期的信息服

C.不定期的方案调整

D.定期到客户单位做收入调查

理财师应对客户的理财方案进行定期评估，（）不是定期评估需考虑的因素。

A.客户的投资金额和占比

B.客户的个人财务状况变化幅度

C.客户的投资风格

D.客户的性格特征

理财规划的时期可以分为单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长期和退休前期四个时期。 ()

A．正确

B．错误