A.社会对财务策划和相关专业人士需求日益明显、提升
B.经过几十年的发展,各个国家也应时有了本土的理财师专业资格认证
C.在起步阶段,理财业务仍然以销售产品为主要目标,外加帮助客户合理避税
D.到1986年,伴随着美国税法的改革以及里根总统时期通货膨胀的显著降低,个人理财行业开始全面和广泛地从整体角度考虑客户的理财需求
E.随着商业银行竞争加剧、业务转型压力和金融创新的活跃,个人理财业务以产品销售为中心
第1题
下列不属于国外银行个人理财业务发展时期的是()。
A.萌芽时期
B.形成与发展时期
C.成熟时期
D.稳定发展时期
第2题
A.个人理财业务萌芽时期
B.个人理财业务形成和发展时期
C.个人理财业务成熟时期
D.个人理财业务衰退时期
E.个人理财业务萧条时期
第3题
个人理财在国外的发展过程中,()通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。
A.20世纪30年代到60年代
B.20世纪60年代到70年代
C.20世纪60年代到80年代
D.20世纪60年代到90年代
第4题
在个人理财业务的形成与发展时期里,获得“注册理财规划师”资格的第一批业务人员达到()人。
A.40
B.41
C.42
D.43
第6题
A.没有出现完全独立意义上的个人理财业务
B.几乎没有金融机构为了销售产品而专门建立一套流程来创建与客户的关系、搜集数据和进行综合财务规划
C.主要内容是合理避税、提供年金系列产品、参与有限合伙以及投资于硬资产
D.理财业务融合传统的存贷款业务、投资业务和咨询等业务,开始向全面化发展
E.个人金融服务的重心都放在了共同基金和保险产品的销售上
第7题
通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。
A.20世纪90年代
B.20世纪40年代到50年代
C.20世纪30年代到60年代
D.20世纪60年代到80年代
第9题
下列关于我国银行个人理财业务发展和现状的说法,正确的是()。
A.与发达国家的个人理财业务发展历史相比,我国商业银行个人理财业务起步较晚,发展历程较短
B.从21世纪初到2005年是我国商业银行个人理财业务的形成时期
C.在我国商业银行个人理财业务还是一项新兴的银行业务,尚处于起步发展阶段,个人理财业务的市场环境正在不断规范和完善
D.20世纪60年代到80年代,是我国银行个人理财业务的萌芽阶段
E.中国银行业监督管理委员会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,界定了商业银行个人理财业务范畴,规范了商业银行个人理财业务管理
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