一家金融服务公司拥有一个独立代理用来管理客户账户的网站。在检查系统的逻辑访问时，IS审计师注意到，一些用户ID似乎被多个代理用户共享。此时，IS审计师最适合采取以下哪项行动（）

金智众联咨询公司是一家专门向银行业金融机构提供风险管理、模型系统开发顾问、规划服务的专业化公司。该公司拥有众多涉及银行不同领域的专家，根据不同银行客户项目需求，抽调相关专家组成项目组提供服务。针对上述信息，下列表述正确的有( )。

A.该公司最有可能采用矩阵制组织结构

B.该公司企业文化类型最有可能为人员导向型

C.该公司专家的权力主要源于影响企业的战略决策与实施过程

D.该公司属于高端服务行业，也可采用平衡计分卡作为绩效考评工具

特许金融分析师萨姆.肖特最近加入一家名为GSS的投资管理公司。多年来GSS公司为大范围的客户服务，其中包括雇员收益计划、富有的个人以及慈善机构。该公司表现了在管理股票、债券、现金存款、房地产、风险资本和国际债券方面的进取心。公司还未建立起一套正式的资产配置制度，而是依赖于客户的个人愿望或资产组合管理人的特定偏好。肖特向GSS公司的管理层提出建议，认为一个正式的资产配置程序是十分有益的，并强调说投资的最终收益的很大一部分都依靠资产配置。他准备向高级管理层提交建议报告以增强其说服力。 a．推荐一种GSS公司可以用来进行资产配置的方法并说明理由。 b．将这一方法应用于一个中年的、富有且相当保守的个人投资者(有时称为“保守型投资者”)。

金龙是一家拥有机构客户、高财富个人客户和一般个人客户的全面型服务投资公司。这家公司的大部分收入是通过向机构客户提供溢价服务获得的。最近，他们刚刚完成了一份针对一家新生高科技公司的广泛研究报告，结论是建议“强势买进”。在仔细审查了三类客户的所有记录后，他们认定，这家高科技公司不适合一般的个人客户进行投资。金龙首先将这份研究报告作为优惠服务的一部分提供给机构客户，几天之后，又向高财富个人客户和一般个人客户公布了同样的研究报告。以下( )项对金龙行为的描述最为恰当?

A.他们的行为违反了中国注册金融分析师《准则》，因为金龙没有公平对待所有的客户

B.他们的行为违反了中国注册金融分析师《准则》，因为与高财富个人客户相比，金龙优先对待了机构客户

C.他们的行为没有违反中国注册金融分析师《准则》

D.他们的行为违反了中国注册金融分析师《准则》，因为一般个人客户不应收到这家新公司的研究报告,原因是这只股票不适合他们

下列属于项目的实例是()。

A、提供金融服务

B、举办一场婚礼

C、管理一个公司

D、开发一种新的计算机软件系统

全球性投资银行——美林证券

  美林证券是一家国际金融管理及咨询公司，总体客户资产超过1万亿美元，在为个人与小型企业提供金融咨询与管理服务中处于领导地位。作为一个投资银行，它已成为国际上最大的股票和债券承销人，也是企业、政府、机关、个人的战略性咨询者，同时还运作着世界上最大的共同基金集团之一。

  美林证券的主要业务：

  投资银行：美林证券是为企业、机关、政府提供全球咨询与金融服务的市场主导者。强大的关系网管理、创新、产品开发、持久而不可逾越的道德标准已推动美林证券在投资银行产业中首屈一指。美林证券的国内与国际业务容量超过所有竞争对手。

  并购：美林证券是并购交易中的领导性咨询公司，是在美国和全球完成并购的西方顶尖级顾问公司之一。自1995年以来，美林证券已为1100桩交易提供咨询服务，交易值超过1.2万亿美元。美林证券为客户提供各种不同类型的战略性服务，其中包括预先反并购策略，销售，收购，剥离财产，使母公司收回子公司全部股本使之脱离，以及合资企业的服务。美林证券的并购专家可根据客户的战略性需要提供不同的专家建议。他们与美林证券其他行业的专家密切合作以满足客户的需求。

  金融期货与选择权：美林证券金融期货与选择权部通过运用利率、股票和金融衍生产品帮助相关客户进行风险管理与投资决策。美林证券不断完善公司在世界范围的资本市场资源以便为美林证券的客户提供综合策略。

  企业销售：美林证券通过由850多种行业组成的国际化销售力量，提供给机构投资人广泛的产品与服务。机构客户部门负责美林证券与机构投资人的业务关系，其中包括大型的企业、养老基金、金融机构、政府机关以及在国际上持有主要投资资产的商人。

  问题：投资银行的主要业务有什么?

王红是某大学金融专业的毕业生，受聘于华光财务公司。她的第一个任务是代理客户进行投资，金额为200000元，期限是一年，一年后这笔资本另作他用。公司为王红提供了下列投资备选方案，相关资料如下表所示：

经济状况	概率	预期收益率
		国库券	股票C	股票D	市场组合	C、D组合
繁荣	0.1	8.0%	50.0%	-20.0%	43.0%
高涨	0.2	8.0%	35.0%	-10.0%	29.0%
正常	0.4	8.0%	20.0%	0.0%	15.0%
复苏	0.2	8.0%	-2.0%	14.7%	1.0%
萧条	0.1	8.0%	-22.0%	28.0%	-13.0%
期望收益率R
标准差σ
标准离差率V

  上述资料中，股票C属于高科技产业，是一家电子公司；股票D属于采矿业，主要从事金矿开采。华光财务公司还持有“指数基金”，它包括公开交易的所有股票，代表市场的平均收益率。根据上述资料，请回答下列问题：

  (1)为什么国库券的收益与经济状态无关?为什么股票C的收益率变动与经济状况变动成同方向变化，股票D的收益率变动与经济状况变动成反方向变化?

  (2)计算不同方案的期望收益率，并填入上表中的R行空白处。

  (3)王红知道仅仅依靠期望收益率进行投资选择是不够的，还必须进行风险分析。而且客户是一个风险规避者。衡量投资风险的一个重要指标是标准差，试计算不同方案的标准差并填入上表中的σ行空白处。

  (4)衡量风险的另一个指标是标准离差率，试计算不同方案的标准离差率，并填入上表中的V行空白处。将标准差σ与标准离差率V进行对比，如果发生矛盾，试分析王红将以哪种标准为主?

A．客户把资金从共同基金中转出，投入到年金合同中去

B．客户询问犹豫期时间，即多久之内可以全额把保费退还给他

C．这是一个高净值的客户，却想要在一个小型金融管理公司开立账户

D．客户表现得不关心指定年金合同谁是受益人

（ ）作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定的客户需求，提供独立的咨询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。 A．银行 B．证券公司 C．律师事务所 D．基金管理公司

（ ）作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定的客户需求，提供独立的咨询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。 A．银行 B．证券公司 C．律师事务所 D．基金管理公司

（ ）作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定的客户需求，提供独立的咨询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。

A. 银行

B. 证券公司

C. 律师事务所

D. 基金管理公司