A.对于开户类业务,客户经理应进行上门核实,留存有效证明已上门核实材料,主要采取现场照片方式,照片要求必须与企业法人代表合影,需有企业LOGO 和注册经营办公地址号牌等要素
B.客户经理前往客户办公或经营场地进行实地调查时,可通过查看办公场所、人员分布和经营设施等情况,确认实际地址与申请资料填写的地址是否一致,经营场所是否真实存在
C.客户经理前往客户办公或经营场地进行实地调查时,可通过现场拨打、网络核实、实地核实等多种方式对单位留存的所有联系电话进行核实,确保单位留存电话的真实性有效性
D.客户经理前往客户办公或经营场地进行实地调查时,对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的,被授权人应是授权单位的工作人员,可采取上门核实、查看被授权人工作证|件、查询社保登记信息等方式,确认被授权人身份
第1题
B.一般存款账户可与基本存款账户在同一银行营业机构开立
C.建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的,可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户
D.存款人为临时机构的,只能在其驻在地开立一个临时存款账户,不得开立其他银行结算账户
第2题
B.对于无法通过网络查询的证明文件,可到证明文件核发机构现场查询或调阅客户的登记资料,与客户提交的资料进行核对
C.账户管理系统升级后,各网点三级操作员用户办理企业基本存款账户、临时存款账户备案业务
D.账户管理系统升级后,各网点四级操作员用户办理企业基本存款账户、临时存款账户备案业务
第3题
B.农副产品销售收入不可以转入个人银行结算账户
C.纳税退还可以转入个人银行结算账户
D.个人债权或产权转让收益不可以转入个人银行结算账户
第5题
B.经核实单位注册地址不存在或虚构经营场所的,开户网点应拒绝为其开立账户
C.开户网点对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证|件,单位和个人拒绝出示的,开户网点应通过其他渠道核实客户身份后,为其进行开户
D.有明显理由怀疑客户开立账户存在账户倒卖或从事违法犯罪活动等情形的,开户网点应拒绝为其开立账户
第6题
B.合格境外机构投资者申请开立QFII专用存款账户,需要出具其基本存款账户开户许可证
C.建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的,可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户
D.境外(含港澳台地区)机构在境内从事经营活动的,或境内单位在异地从事临时活动的,持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件,经中国人民银行当地分支行核准后可开立临时存款账户
第7题
B.开户机构可向开户单位承包企业出售重空,不得为其开通网银转账、网银代发等功能,工资专户经审批可办理其他结算业务;
C.开户机构不得向开户单位承包企业出售重空,不得为其开通网银转账、网银代发等功能,工资专户经审批可办理其他结算业务;
D.开户机构不得向开户单位承包企业出售重空,不得为其开通网银转账、网银代发等功能,工资专户不得办理其他结算业务
第8题
B.出示居民身份证的,应做好联网核查;
C.代理开立个人结算账户的,应联系被代理人进行核实,留存电话核实记录;
D.如被代理人先前在本行办理过业务的,银行不可以使用已留存的被代理人的联系方式
第9题
B.个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户
C.自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户,也可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户
D.储蓄账户仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算
第10题
B.办理流动资金贷款,贷款人可与借款人约定专门的资金回笼账户
C.办理固定资产贷款,贷款人应与借款人约定专门的贷款发放账户
D.办理流动资金贷款,贷款人应与借款人约定专门的资金回笼账户
为了保护您的账号安全,请在“上学吧”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!