企业申请开立银行结算账户的，开户网点执行企业银行结算账户审慎审核制度，开户时由名以上客户经理上门履行尽职调查，并采取面对面向企业法定代表人或者单位负责人核实企业开户意愿（）

A．加强企业开户审核，对看似资料齐全但公司名称异常、一人注册多个企业、高管交叉任职、注册地址可疑等情况，认真评估客户开立账户真实意图和用途，充分核实企业开户意愿真实性，审慎判断开户合理性

B．根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，合理核定存款人单位银行结算账户网银限额。对于存在异常情形的，初期原则上不开通非柜面业务

C．发现企业账户异常情况的要及时查明原因，视情况采取适当控制措施，及时阻断风险。鼓励采用人脸识别等技术，对账户及交易异常的进一步核实法人身份，防范买卖账户行为

D．出现账户异常情况或风险事件的，银行要及时处置并立即报告人民银行及其分支机构；发现账户违法行为可疑线索的，及时向工安机关报案

A．一

B．两

C．三

D．四

A.法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚

B.负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚

C.注册地在异地的单位

D.经营地在异地的单位

A．营业执照正本或副本

B．法定代表人或单位负责人有效身份证件

C．法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件

D．《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件

A．一般存款账户

B．特殊存款账户

C．基本存款账户

D．专用存款账户

E．临时存款账户

A．各种未使用重要空白凭证

B．结算凭证

C．开户许可证

D．印鉴卡

A．存款人名称

B．法定代表人/单位负责人

C．专用账户资金性质

D．申请开立的账户类型

A. 单位公章；

B. 单位财务专用章；

C. 法人代表签章；

D. 经办人签章

此题为判断题(对，错)。

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