A.客户限额及“客户限额扣除客户在非本行付息债务”可作为主体授信额度核定的参考
B.若客户主体授信额度超过“客户限额扣除客户在非本行付息债务”,授信申报应对超出原因作详细说明。
C.授信审查人员应分析超出原因的合理性,报有权审批人决策
D.“授信额度(含低风险)/客户限额”超过100%的业务均须上报总行审批
第1题
A.普通“华商联盟”账户和一般“商易通”账户,客户不能自行设定单笔最高转出限额
B.通过“商易通”办理的转账业务,每日每户累计不得超过100万元
C.通过普通“华商联盟”账户和一般“商易通”办理的转账业务,账户单笔最高转出限额为10万元(含)
D.通过各种渠道办理的转账业务,每日每户累计为500万元
第2题
A.凭绿卡每户取款限额为2万元(含)
B.客户通过ATM办理转账汇款业务,每日每户累计最高转出限额为5万元(含)
C.绿卡通卡内互转不受ATM转账每日每户规定限额的限制
D.凭活期储蓄存折或绿卡在窗口或ATM等渠道取款,每日每户累计最高限额为20万元(含)
第3题
A.接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额
B.定向资产管理业务先于自营业务进行交易
C.将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作
D.以获取佣金或者其他利益为目的,用客户委托资产进行不必要的交易
第4题
A.交易所可根据市场风险状况,调整改变持仓报告水平
B.交易所将不定期地对会员或客户提供的材料进行核查
C.客户在不同经纪会员处开有多个交易编码,各交易编码持有头寸合计达到报告界限,由交易所指定并通知有关经纪会员,负责报送该客户应报告情况的有关材料
D.当会员或客户某品种持仓合约的投机头寸达到交易所对其规定的投机头寸持仓限量80%以上(含本数)时,会员或客户应向交易所报告其资金情况、头寸情况等,客户须通过经纪会员报告
第5题
A.定向资产管理业务先于自营业务进行交易
B.以获取佣金或者其他利益为目的,用客户委托资产进行不必要的交易
C.将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作
D.接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额
第6题
第7题
A.定向资产管理业务先于自营业务进行交易
B.以获取佣金或者其他利益为目的,用客户委托资产进行不必要的交易
C.将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作
D.接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额
第8题
A.定向资产管理业务先于自营业务进行交易
B.以获取佣金或者其他利益为目的,用客户委托资产进行不必要的交易
C.将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作
D.接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额
第9题
A. 西联汇款是我行与美国西联公司(WESTERNUNION)利用西联汇款业务系统合作开发的个人外汇实时汇兑产品,包括西联汇款发汇和西联汇款收汇
B. 西联汇款拥有覆盖全球、安全快捷的电子金融网络,能及时处理每笔汇款
C. 西联发汇的本金和手续费只收取美元,客户持美元现钞办理发汇时,不收钞转汇费用
D. 西联汇款单笔收发汇额要在西联公司和总行规定的限额内,超过限额的收发汇业务一律不予办理
E. 应提醒客户注意保密并以安全方式及时将西联汇款监控号及其他汇款信息通知收款人,防止汇款被冒领
第10题
A.采用限制会员持仓和限制客户持仓相结合的办法,控制市场风险
B.套期保值交易头寸实行审批制,其持仓不受限制
C.同-客户在不同期货公司会员处开仓交易,其在某-合约的持仓合计不得超出该客户的持仓限额
D.交易所可以根据不同期货品种的具体情况,分别确定每-品种的限仓数额
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