A.不考虑企业自然增长情形,借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理授信业务出现风险
B.有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假、与企业内外勾结、故意隐瞒真实情况骗取授信
C.未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素
D.向企业索取或接受企业经济利益的
E.违反有关法律法规、规章和规范性文件规定
第1题
B.在档案或流程中有书面记录、或有其他可采信的证据表明工作人员对不符合当时有关法律法规、规章、规范性文件和商业银行管理制度的业务曾明确提出反对意见,或对小微企业信贷资产风险有明确警示意见,但经上级决策后业务仍予办理且形成不良的;
C.在授信业务中存在重大失误,未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的;
D.在授信过程中向企业索取或接受企业经济利益的
第2题
B.有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假,与企业内外勾结,故意隐瞒真实惰况骗取授信的
C.在授信业务中存在重大失误,未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的
D.在授信过程中向企业索取或接受企业经济利益的
第3题
B.存在故意隐瞒或虚构影响贷款安全的重大问题,导致下一环节判断失误
C.收本、收息不入账或少入账、挪作他用
D.工作人员基本履行了岗位职责,由于工作不到位,发生违反信贷管理规定的一般性履职不到位情形,但不是导致风险的根本原因
第4题
B.因工作调整等移交的小微企业存量授信业务,移交前已暴露风险的,后续接管的工作人员在风险化解及业务管理过程中无违规失职行为
C.因工作调整等移交的小微企业存量授信业务,移交前未暴露风险,后续接管的工作人员及时发现风险并采取措施减少了损失的;
D.参与集体决策的工作人员明确提出不同意见(有合法依据)的
第5题
B.参与集体决策的工作人员明确提出不同意见(有合法依据),经事实证明该意见正确,且该项决策与授信业务风险存在直接关系的。
C.无确切证据证明工作人员未按照标准化操作流程完成相关操作或未勤勉尽职的。
D.信贷资金本金已还清、仅因少量欠息形成不良 的,如相关经办人员无舞弊欺诈、违规违纪行为,并已按制度要求积极采取追索措施的。
E.存量客户移交前未暴露风险的,后续接管的经办人员及时发现风险并采取措施减少了损失的
第8题
B.单户(含关联)授信额度500万元
C.单户(含关联)授信额度500万元以下
D.单户(含关联)授信额度200万元以下
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