PCRM系统客户大额资金变动时通过短信提醒客户经理、支行主管行长，系统默认提醒的最小金额为万元（）

A．定期向客户进行重要事件提醒，即向网点个人客户提示产品到期、大额资金变动、重要市场信息等重要事件

B．进行客户关怀（CRM群发短信或者致电等形式），包括重要节假日、生日、结婚纪念日等特殊时期的祝福和关怀

C．做好客户的投诉、异议的处理、跟进和反馈

D．经常通过电话、微信和短信，不分时段的向客户进行产品销售

A．5万元、待核实、7日内、T+1日

B．5万元、已核实、7日内、T+1日

C．5万元、待核实、5日内、T+1日

D．5万元、待核实、7日内、T+3日

A. 不发送

B. 正常发送

C. 待客户回到北京地区后再发送

D. 待次日再发送

A．资金变动提醒

B．状态变动提醒

C．定期到期提醒业务

D．卡片丢失提醒

A. 不发送

B. 正常发送

C. 待客户回到湖南后再发送

D. 待次日再发送

A．1个月

B．半个月

C．1周

D．1个半月

2011年1月19日上午，中国银行宁波分行江北支行客户卢某反映，收到手机短信提示，要求其登录某链接进行中银E令升级，卢某在登录并进行了相应操作后发现其账户中的35万元被转至中国银行广东省分行叶某账户。经查，叶某账户的资金在短时间内又分别转入中国银行广东省各地的10个账户和中国银行宁波市江北支行翠柏分理处黎某名下开立的8个账户。经进一步的客户尽职调查发现该分理处于2011年1月1日至1月18日为黎某、马某、谢某和张某开立了借记卡344张(根据银行柜面人员反映，客户开卡时自称是做茶叶生意返利需要。)除了开卡交易存入人民币1元外，已实际发生交易的借记卡共67张。截至2011年1月19日，共发生交易624笔，累计交易金额276.15万元，其中转入99笔金额142.67万元，转出525笔金额133.48万元。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、传销洗钱

B、诈骗洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、利用短信群发，诱骗客户，钓鱼网站，盗取密码

B、短期内大量开立借记卡

C、快速划转，盗取资金

D、金融机构内部员工涉嫌参与作案

3.针对本案中可疑交易行为，银行采取的下列措施中错误的是( )。

A、银行应重点关注存在共同开户或可疑交易特点的多张银行卡

B、做好客户尽职调查，深入了解客户卡使用情况

C、加大反洗钱宣传，进一步提高客户保护自身账户安全意识

D、客户自称茶叶生意返利需要理由合理，不存在可疑

4.下列哪项不是金融机构识别类似本案可疑交易的关键点的( )。

A、账户频繁多笔资金从各地分散转入

B、账户转入资金后迅速转出或提取现金

C、涉及账户众多，往往有外币

D、账户大部分采取代理方式进行交易，刻意掩饰资金真实来源

A．A ．30

B．B ．15

C．C ．20

D．D ．10

A．该行行为没有限制客户的选择权，可以推广

B．该行行为属于正常营销行为，不属于不规范行为

C．该行行为没有限制客户的知情同意权

D．该行行为属于以“收费默认短信”方式侵害消费者合法权益

A. 如客户签约卡号，则与此卡的账号联动，当卡资金变动时，短信平台以卡号发送短信通知

B. 如客户签约账号，当账户资金变动时，短信平台以账号发送短信通知

C. 当卡号发生变动时，客户不需要重新到柜台办理短信服务

D. 客户签约需指定一个人民币扣费账户用于支付服务费，对公账户的必须凭印