海关为联网企业建立的电子账册包含：

理财师应如何引导客户通过抽象思考阶段()

A．和客户分享其理财成功的经验,使其获得成就感。并请客户介绍其他客户,让理财师可帮更多人克服矛盾、解决问题

B．赚钱的目的为何会影响赚钱的方法,灌输客户设定赚钱后想实现的理财目标,以及投资风险和平均报酬率的正确概念

C．说明矛盾为普遍现象,探询客户的价值取向和风险习性,说明一个好的理财计划可以克服此矛盾

D．协助客户制定记账程序、消费预算,投资、保险和税务规划方案,并且拟订追踪执行成效的方式

理财师应如何引导客户通过抽象思考阶段()

A．和客户分享其理财成功的经验,使其获得成就感。并请客户介绍其他客户,让理财师可帮更多人克服矛盾、解决问题

B．赚钱的目的为何会影响赚钱的方法,灌输客户设定赚钱后想实现的理财目标,以及投资风险和平均报酬率的正确概念

C．说明矛盾为普遍现象,探询客户的价值取向和风险习性,说明一个好的理财计划可以克服此矛盾

D．协助客户制定记账程序、消费预算,投资、保险和税务规划方案,并且拟订追踪执行成效的方式

下列选项中，属于高认知思考阶段引导方式的是()。

A．和客户分享其理财成功的经验，使其获得成就感。并请客户介绍其他客户，让理财师可帮更多人克服矛盾、解决问题

B．赚钱的目的为何会影响赚钱的方法，灌输客户设定赚钱后想实现的理财目标，以及投资风险和平均报酬率的正确概念

C．说明矛盾为普遍现象，探询客户的价值取向和风险习性，说明一个好的理财计划可以克服此矛盾

D．协助客户制定记账程序、消费预算，投资、保险和税务规划方案，并且拟订追踪执行成效的方式

理财师应通过改变客户的理财价值观，使其在正确的价值观下进行理财。 （）

A.对

B.错

A.初级阶段

B.矛盾思考阶段

C.理性认知阶段

D.高认知思考阶段

下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中，错误的是（）。

A.理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的社会资源

B.理财师应通过交流和沟通，了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息

C.理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的可行性和合理性

D.根据具体情况，理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整，从而确定理财目标，使其具体、明确、合理、可行

A．发现潜在理财客户

B．通过接触发现需求

C．相互认可

D．确立理财师为客户提供理财规划服务的关系

E．后续跟踪服务

A．客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解

B．商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标，没有必要关注其背后的精神追求

C．客户的经济目标是具体的，可用金钱来衡量的，理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现

D．经济目标是客户实现人生价值目标的基础

E．不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上侧重点不一样

A．理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的

B．理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议

C．理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观

D．理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果

理财师工作的基本阶段的内容包括（）。

①发现潜在客户②通过接触发现客户需求

③客户与理财师相互认可④正式确立为客户提供服务的关系

A.①③④

B.①②③

C.①②③④

D.②③④