发现存在以银行员工身份代客户办理银行业务的，给予有关责任人（）

A、为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡

B、开卡之前先对客户身份进行联网核查

C、代申请人在申请材料上签字，造成风险

D、未按规定核实客户身份，客户签名和客户身份证件等资料

A.保险公司委托商业银行代理保险业务，原则上应当由总公司和总行统一签订代理协议。保险公司和商业银行的一级分支机构（含省、自治区、直辖市和计划单列市分公司、分行等）确需签订代理协议的，应当事先分别取得总公司和总行书面授权，并在代理协议签订后及时向总公司和总行进行备案。

B.保险公司委托区域性商业银行代理保险业务的，可以由区域性商业银行总行同保险公司总公司或其业务开展地的保险公司一级分支机构签订代理协议。保险公司一级分支机构应当事先取得总公司书面授权，并在代理协议签订后及时向总公司进行备案。

C.保险公司和商业银行签订的代理协议应当包括但不限于以下主要条款：代理产品种类，代理费用标准及支付方式，单证及宣传资料管理，客户账户及身份信息核对，反洗钱，客户信息保密，双方权利责任划分，争议的解决，危机应对及客户投诉处理机制，合作期限，协议生效、变更和终止，违约责任等。

D.保险公司委托区域性商业银行代理保险业务的，可以由区域性商业银行总行同保险公司总公司或其业务开展地的保险公司一级分支机构签订代理协议。保险公司一级分支机构应当事先取得保监会书面授权，并在代理协议签订后及时向保监会进行备案。

B.保险专业代理公司、保险经纪公司、金融机构类保险兼业代理机构等

C.保险专业代理公司、保险经纪公司、金融机构类保险兼业代理机构等的具体经办人员

D.中国人民银行

A. 转账

B. 余额查询

C. 交易明细查询

D. 收取漫游汇款

A. 将客户有效身份证件与本人进行核实鉴别

B. 联网核查、对客户有效身份证件真伪进行鉴别

C. 审核业务申请表填写的内容是否完整，是否有客户本人签名

D. 审核客户提供的身份证必须在有效期内

判断对错

A、为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡

B、未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料，或出具不实推荐意见

C、未按规定对信用卡申请人进行资信审查及授信，违规审批信用额度、调整信用额度或者违反规定批准取现、透支

D、代申请人在申请材料上签字，造成风险

E、未按规定办理挂失、补卡、换卡、销卡

A、债权人

B、债务人

C、担保人

D、代理人

B．及时向工安机关报案，将虚假证件和被冒用的身份证件移交工安机关

C．按照反洗钱客户身份识别要求向中国反洗钱监测分析中心和当地人民银行报告

D．向工安部公民身份信息查询服务中心再次申请核实