理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现短期内盈利目标（）

理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。（ ）

理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。对于不同期限的投资目标，理财师的下列建议不正确的有( )。

A．对于短期投资目标，采用现金投资

B．对于短期投资目标，采用固定利息投资

C．对于短期投资目标，采用浮动利息投资

D．对于长期投资目标，主要考虑成长性

理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限.理财师的建议正确的有：（ ）。

理财规划师根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行分配，确定用于各种类型资产的资金的比例，我们将这一步骤称为（ ）。

某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是( )。

A．投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标

B．投资规划更强调创造收益，而投资更强调实现目标

C．投资规划技术性强，投资程序性强

D．投资与投资规划其实没有区别

投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，其中5~10年的目标可以视为( )，对于该目标，理财规划师要从( )兼顾的角度来考虑投资侧率。

A．中期目标;收益率和安全性

B．中期目标;成长性和收益率

C．长期目标;收益率和安全性

D．长期目标;成长性和收益率

针对赵力对金融理财的认知程度，理财师正确的引导方式是( )。

A．告诉客户赚钱的目的为何会影响赚钱的方法，帮助客户设定真正理财目标，帮助客户正确认识风险和收益

B．找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标

C．说明有限资源无法同时达到目标的矛盾是普遍现象，探询客户的价值取向与风险习性，说明一个好的理财计划可以克服这种矛盾

D．协助客户制定记账程序与消费预算，制定投资、保险与税务规划方案，并且拟订追踪执行成效的方式

理财规划师在为客户进行投资规划时需要慎重，因为投资规划是一个非常复杂的工作，而确定证券投资政策涉及( )。

A．确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例

B．对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券群的具体特征进行考察分析

C．决定投资收益目标、投资资金的规模、投资对象以及投资策略和措施

D．投资组合的业绩评估

理财规划师给客户进行资产配置时，不需要考虑( )。

A．每大类资产和子类资产的风险、收益特征

B．哪种类型的资产与投资目标匹配度最好

C．客户资金来源的合法性

D．可获得信息的数量和质量

假设陈滔滔先生与其未婚妻是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：

一、案例成员

四、保险情况

夫妇两人除社会基本保险外，尚未购买任何商业保险。

五、理财目标

1．满足目前的大量现金支出：房屋装修及结婚的相关费用；

2．双方老人的赡养，每年夫妇两人分别向双方父母寄送3000元，合计6000元/年，平均每月500元。预计赡养老人25年；

3．有一定经济基础后，计划5年后育儿，出生后每月教养费用现值为1000元，扶养到 22岁。另外子女18岁时上大学，大学学费现值为20000元/年；

4．职业深造。

六、假设条件

1．通货膨胀率为3%，退休前本人及配偶收入的年均增长率为10%，房产年均增值率预期为3%，学费成长率每年平均4%，投资回报率为6%；

2．个人所得税的免征额为2000元，住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%、8%、2%、1%，“四金”允许税前扣除；

3．债券指数平均收益率为3.5%，标准差为6%。股票市场指数平均收益率为12.5%，标准差为24%，股票与债券的相关系数为0.15。

根据家庭资产负债表和收支表，流动性比率为( )。

A．3.08

B．3.58

C．4.08

D．4.58