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[多选题]

我行理财产品的销售渠道包括()

A.现金管理平台

B.掌上银行

C.网上银行

D.柜面

答案
ABCD
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第1题

我国基金销售渠道包括( )。

A.证券公司

B.独立的理财顾问

C.商业银行

D.基金超市

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第2题

根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,下列选项中,表述正确的包括( )。

A.理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期

B.理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的,应当在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式,以醒目文字提醒客户,“测算收益不等于实际收益,投资需谨慎”

C.理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的,如不能提供科学、合理的测算依据和测算方式,则文本中也可以出现产品收益率或收益区间等类似表述

D.理财产品宣传销售文本中向客户表述的收益率测算依据和测算方式应当简明、清晰,可以使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间,误导客户

E.理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户,“理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”

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第3题

商业银行理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权益须知包括的内容有( ) 。

A、客户向商业银行投诉的方式和程序

B、风险提示内容

C、商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等

D、客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

E、客户办理理财产品的流程

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第4题

商业银行理财产品销售文件应当包含专页客户权益通知,应当至少包括的内容有( )。

A.风险提示内容

B.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等

C.客户办理理财产品的流程

D.客户向商业银行投诉的方式和程序

E.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

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第5题

商业银行理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,应当至少包括下列哪些内容?( )

A.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等

B.客户办理理财产品的流程

C.客户向商业银行投诉的方式和程序

D.风险提示内容

E.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

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第6题

根据《商业银行理财业务监督管理办法》,在理财产品销售文件中应包含投资者权益须知的专页,投资者权益须知至少包括()
A.商业银行联络方式及其他需要向投资者说明的内容

B.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率

C.客户办理理财产品的流程

D.投资者向商业银行投诉的方式和程序

E.投资者风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

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第7题

理财业务管理中,需要完善的内容包括( )。

A.业务部门和管理部门按照流程和业务性质进行业务分工

B.加强推进理财业务渠道的推广和营销

C.制定理财产品开发策略

D.科学地采取绩效管理

E.通过明确客户的收益点,提高客户的满意度,以实现盈利

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第8题

按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括( )。

A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益

B.商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道

C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制订相应的具有针对性的业务管理制度

D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度,定期对客户的分层进行重新评估分析,避免不当销售

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第9题

按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括( )。

A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力.对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益

B.商业银行在客户分层的基础上。结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道

C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后.制定相应的具有针对性的业务管理制度

D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度,定期对客户的分层进行重新评估分析.避免不当销售

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第10题

按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括( )。

A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益

B.商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道

C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度

D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度,定期对客户的分层进行重新评估分析,避免不当销售

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