A.资金管理系统操作员根据合同或协议等信息完成资金管理系统业务操作。
B.前台交易人员根据合同、协议填制汇款凭证
C.经交易审核人员、有权审批人审核无误后,由前台交易人员将业务审批材料、汇款凭证、相关结算材料等提交给后台部门结算记账人员。
D.后台部门结算记账人员严格按照支付结算办法、会计业务操作规程、授权权限等规定审核凭证要素后,按规定流程登记账务,交由复核员处理,完成资金划付
第1题
A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
C.在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
D.在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法
E.以上说法均不正确
第2题
A.内部控制的原则既包括审慎性原则也包括有效性原则
B.资产保管的内部控制要求基金托管人应建立定期对账制度,定期核对全部账户资产,保证账实、账账、账证相符
C.采取合理的估值方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值
D.基金托管人应实行集中管理制度,由专人负责操作管理托管业务的整个流程
第3题
A.一般法人投资者净资产不低于人民币100万元
B.一般法人投资者具有相应的决策机制
C.一般法人投资者具有相应的操作流程
D.一般法人投资者的操作流程应当明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制
第4题
A. 理财柜员打印《理财业务受理单》,并要求客户签字确认
B. 理财柜员将受理单银行联与客户资料一并留存,客户联交给客户留存
C. 未签约/开户客户只需填写《账户类申请表》即可
D. 理财柜员需给客户讲解产品特点、风险情况
第5题
A. 填写《理财产品协议书》错误后可用红笔更正
B. 《理财产品协议书》上小写金额前可不加人民币符号
C. 《产品说明书》打印方式:A4双面打
D. 《理财协议书》(客户联)和《产品说明书》(客户联)最后一并交给客户
第6题
A. 《理财产品协议书》不可以涂改
B. 《理财产品协议书》(一式两联)盖“业务公章”
C. 《理财产品说明书》(留存联)和《理财协议书》(银行联)可以不盖骑缝章
D. 业务办理完毕,将《理财产品协议书》(客户联)和《理财产品说明书》(客户联)一并交给客户
第7题
A. 辖区内集团客户授信按照审批权限,按法人客户信贷业务基本规程及信贷业务审批等相关管理办法规定的法人客户授信业务流程办理
B. 对管理行直接管理的跨区域集团客户,采取“整体授信、统一使用”、“整体授信、分配额度”和“整体授信、批量审批”授信管理模式的集团客户,由管理行主管客户部门直接调查(或与各经办行客户部门联合调查)
C. 管理行直接管理的跨区域集团客户原则上不采用“统一授信,集中管控”的授信管理模式
D. 对采取“统一授信,集中管控”授信管理模式的集团客户,由经办行按单一法人客户的授信审批权限和流程核定辖内集团成员授信额度后,将已审批授信方案报管理行主管客户部门,由其汇总确定集团整体授信额度,但汇总的额度同时受管理行授信审批权限的限制
第8题
A. 客户须持股金证、身份证等相关证件前来柜台申请办理股金账户销户。
B. 客户须填写股金账户销户申请书。
C. 柜员审核客户证件等信息,经审核无误后,则可为客户办理股金账户销户。
D. 柜员打印股金证、批量开户明细、股金分红账户关联明细。
第9题
A. 在STM16的映射中,业务速率等于OPU1速率
B. 在STM64的映射中,业务速率等于OPU1速率
C. 在ATM映射中,会有ATM信元超越OPUk的帧边界
D. 在GFP帧映射中,GFP帧可能穿越OPUk帧边界
第10题
A. 在证券经纪业务中,证券经纪商要承担交易中的价格变动风险
B. 在证券经纪业务中,证券公司不赚差价
C. 在证券经纪业务中,证券公司收取一定比例的佣金作为业务收入
D. 证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部,接受客户委托,按照客户要求,代理客户买卖证券的业务
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