柜面办理个人大额转账业务异常情况的分析识别，对于涉及非法传销、非法集资和诈骗的汇款要求，向客户做好风险提示并尽量劝阻。客户坚持要求汇款,须在要求客户阅读“申办银行卡、网上银行风险告知单“并签字后方能办理（）

客户在网点办理单笔转账金额超过５万元（含）的大额转账业务时，需要事先到任一联网网点办理大额转帐申请。

此题为判断题(对，错)。

A. 有效性

B. 时效性

C. 客观性

D. 真实性

E. 合法性

此题为判断题(对，错)。

只能由客户本人办理的转账业务有()。

A、大额转账申请

B、预约转账申请

C、预约转账的变更

D、预约转账的撤销

完善基础业务环节管理，强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人身份信息及大额转账( )制度，严格按照授权等级要求办理超大额资金转账业务。

A.分级授权

B.事后监督

C.前期审查

D.实时核实

办理大额转账申请时，客户应填写“中国邮政储蓄银行预约转账申请书”。

此题为判断题(对，错)。

A. 存折（或银行卡）

B. 取款凭条

C. 折（或卡）密码

D. 开户时使用的有效身份证件

对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义务?()

A、客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金，

C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。

D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏好。

E、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

A、大额转账

B、汇款

C、支取现金业务

D、电子渠道汇划业务

E、第三方存管银转证业务