（）是单位存款销户的外部欺诈风险点

A. 审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全，手续是否完备

B. B.验资不成功的验资户撤销时，应将资金原路退回给投资人，对于以转账现式缴存资金的允许提取现金

C. C.验资不成功的验资户撤销时，应逐笔原路退回缴资资金，最后一笔资金的退回时应选择销户

D. D.注册验资成功的，直接将验资户转基本存款户，如基本存款户在他行的资金款项必须转入其对应的基本存款账户

A. 事前防范

B. 事中控制

C. 事后处置

D. 技术加固

A. 柜员必须审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因

B. B.柜员应先查询该账户是否交回所有重要空白凭证，应在其交回所有重要空白凭证（或未能交回的应出具相关证明以及责任自行承担承诺书等文件）才能为其办理销户手续

C. C.柜员必须审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

D. D.只能以转账方式结清同业存款结算账户，不得提取现金

A. 犯罪分子猖獗

B. 客户风险防范意识薄弱

C. 第三方运营商运营不规范

D. 银行未履行告知义务

A. 商户套现

B. 伪卡欺诈

C. 虚假申请

D. 恶意损坏POS设备

A. 客户账户中没有足够的支取金额

B. B.没有审批资料

C. C.审批资料不真实

D. D.由于批量取款及批量取款冲正都是异步交易，不会在提交交易后马上出结果，需要在批量交易完成后，查询和打印批量交易结果

A. 统一使用各商业行统一的客户服务电话向持卡人提供短信服务

B. 银行发送的短信内容中包含完整的银行卡号信息

C. 通过地方号码向持卡人提供短信服务

D. 在ATM机旁张贴各种防范诈骗的风险提示

A. 技术设备出现问题导致银行蒙受损失

B. 卡片遗失或被盗

C. 虚假申请

D. 卡片伪造和克隆

A. 要确认交易现金必须与现金实物一致，防止出现长短款

B. B.对可疑交易未做反洗钱登记

C. C.交易金额超过规定金额，未要求客户出示身份证件及留存客户身份证复印件

D. D.系统发送报错或未返回应答时，未能及查询该笔业务是否发送成功，就直接将钱退回客户

E. E.未能留存客户的联系方式，出现差错时，无法及时联系到客户