下列不属于信用卡欺诈风险类型的是（）

B、负责所辖区域信用卡欺诈状况的研究、监测、上报

C、负责对所辖区域信用卡欺诈防控工作完成情况的监督、检查、披露

D、负责所辖区域信用卡欺诈案件的调查、催缴、起诉、报案等工作

B．不法商户欺诈

C．ATM欺诈

D．虚假申报

A目标市场分析

B购物篮分析

C模式识别

D信用卡欺诈检测

A、商户人员捡到他人银行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，数额较大的。

B、商户人员窃取他人银行卡后使用，涉嫌盗窃并使用他人信用卡，数额较大的。

C、商户人员刷假卡或协助他人刷假卡。

D、商户虚假申请或恶意倒闭，涉嫌欺诈银。

A制度风险

B操作风险

C内部作案风险

D欺诈风险

E恶意透支风险

A.外部调查的目的是掌握客户真实、准确的信息，避免出现信用风险和欺诈风险

B.主要以电话调查为主，必要时可通过政府资信网站(如社保中心等)、114查询台、工商局网站进行调查。

C.若发现客户不符合所申请的产品对象要求的、征求客户同意后，可按客户新选择的产品与卡种办理，否则不予发卡

D.电话调查须全程录音并至少保存1年备查

风险?()

A.制度风险

B.欺诈风险

C.操作风险

D.信用风险

A.发生地震、洪涝等自然灾害，火灾、环境污染等意外事故，动乱及暴乱等恶性社会群体事件等外部事件，导致信用卡业务中断或无法正常开展的。

B .与信用卡业务有关联的农业银行内部人员贪污、受贿、挪用、违法发放贷款等违法违纪类案件。

C.与信用卡业务有关联的侵害农业银行财产及员工人身安全的金融诈骗、盗窃、抢劫、洗钱、利用计算机犯罪等刑事类案件。

D.发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数达到20户(含)以上的。

B:恶意违约

C:恶意欺诈

D:破产

A.恶意透支

B.骗领、冒用信用卡

C.伪造、变造银行卡

D.利用银行卡及其机具欺诈银行资金