跨国公司开展外汇资金集中运营管理需上年度全部成员企业外汇收支规模超过（）亿美元。

我国某商业银行的自有外汇资金为2000万美元，则其外汇风险资产最高不得超过 ( )。

A．1亿美元

B．1.8亿美元

C．2.5亿美元

D．2亿美元

我国某商业银行的自有外汇资金为2 000万美元，则其外汇风险资产最高不得超过 ( )。

A．1亿美元

B．1.8亿美元

C．2.5亿美元

D．2亿美元

某境内投资者以外汇资金向境外投资1000万美元。根据外汇管理的有关规定，该投资者应向所在地外汇管理机构缴存的汇回利润保证金为( )万美元。

A．10

B．25

C．30

D．50

请根据下述信息回答以下题。

某纺织品进出口企业A公司年营业额超过5亿元，常年向欧美出口毛纺织产品。

金融危机后，纺织业受到冲击。从前通常采用的赊销交易方式风险加大且进口 商的资金亦不宽松，其国内融资成本也相对较高。经协商，双方达成协议约定 以开立远期信用证的方式进行结算。

该做法虽在某种程度上避免了A公司收不到货款的风险，但从组织货物出口到 拿到货款仍需较长一段时间，这可能会让A公司的流动资金出现了短缺。

另外，A公司担心较长的付款时间会承担一定的汇率风险。

请问银行将如何为企业设计融资方案？

问题：A公司首先担心的是“流动资金出现短缺”风险，即流动性风险，因此，首先需要考察A公司短期内营运资金短缺的风险状况。下面关于这点的阐述中，哪一个是错误的()。

A.从规模上看，A公司流动性风险可以用其期末营运资金水帄来度量，即流动资产扣除流动负债后的余额

B.从期限来看，A公司流动资金短缺风险可以使用现金转换周期，即扣除帄均付账期后的帄均收账期和存货周期的总和，来粗略刻画

C.从结构分析角度来看，如果A公司的流动比率没有明显变化的情况下，速动比率却显著上升，则可初步判断：A公司的流动资金短缺风险明显上升了

D.从实质上看，A公司流动资金短缺风险其实就是公司的现金流与公司的实物流主要是存货水帄与现金头寸，二者间的动态匹配健康程度

借款人选择借款货币需要考虑哪些因素()。A.借款人将要使用的是何种货币

B.借款人将来可能会收入的货币种类

C.本国货币与有关货币的汇兑比率变化情况

D.以上都对

为降低客户的融资成本，免除客户的汇率风险，银行应设计怎样的融资方案()。A.为A公司提供100%出口押汇，押汇货币选择人民币

B.为A公司提供100%出口押汇，押汇货币选择美元

C.为A公司提供50%出口押汇和50%的银行承兑汇票，以人民币押汇

D.为A公司提供50%出口押汇和50%的银行承兑汇票，以美元押汇

银行进行融资方案设计时主要考虑哪些因素()。

a)A公司出口业务规模及频率

b)A公司历史履约记录是否良好

c)利率及汇率对融资成本的影响

A.a、c

B.b、c

C.a、b、c

D.a、b

根据国际经验，在可供A公司选择的融资方式中，出口押汇的方式具有一定的可行性。下面关于出口押汇说法中，哪项是不正确的()。A.押汇系短期垫资，押汇期限一般不超过180天

B.押汇系预扣利息后，将剩余款项给予客户，利息按融资金额ⅹ融资年利率ⅹ押汇天数/365计算

C.押汇系银行保留追索权的垫款，不论保种原因，如无法从国外收汇，客户应及 时另筹资金归还垫款

D.押汇金额比例由银行根据实际情况核定，最高额为单据金额的100%

请帮忙给出每个问题的正确答案和分析，谢谢！

A．5

B．10

C．15

D．20

凯美公司是一家大型机械公司，其产品生产规模逐年扩大，产品的市场占有率逐年提高，公司盈利增长率为10%。其中2019年度实现的净利润为1000万元，分配现金股利450万元。2020年度实现的净利润为1100万元(不考虑计提法定盈余公积金的因素)。2021年度计划增加一条产品生产流水线，所需资金为900万元。公司目标资本结构为权益资金60%，负债资金占40%。该公司可供选择的股利分配政策有剩余股利政策和定率股利政策。你作为一名财务管理人员，请你帮助计算与分析。

中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，注册资本金2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。（ ）

2005年初，（ ）获批运用自有外汇资金进行境外投资，额度17．5亿美元。

A．1万

B．5万

C．10万

D．50万

截至2005年6月底，中国投资于美国证券的资金为5237亿美元，占当时中国外汇储备的74%，仅次于日本和英国；投资于美国长期债券的金额为4850亿美元，占当时中国外汇储备的68%，其中投资于美国财政部国债的比率为57%、投资于美国政府机构债券的比率为36%、投资于美国企业债券的比率为7%。截至2006年12月末，中国国家外汇储备余额为10663亿美元，同比增长30.22%，增幅比上年下降4个百分点。全年外汇储备增加2473亿美元，同比多增加384亿美元。下列选项分析不正确的是（ ）。

A．我国外汇储备美元所占比重较大

B．我国外汇储备投资于美元一味强调的是安全性，然而忽视了盈利性

C．为防止美元下跌带来损失，可以先卖出一部分美元，买人欧元、日元等其他国际主要储备货币

D．我国外汇储备投资应强调投机性以带来高额回报率