A.受理银行卡不核对参与消费的卡片背面签名与签购单上的签名是否一致
B. 收银员将交易单据全部交给持卡人,及因消费签购单保管不善引起的退单风险
C. 收银员操作失误,包括输错金额、消费误做成预授权、做预授权后不做预授权完成等
D. 商户涉嫌欺诈,无论商户是否知情,在交易过程中出现洗单或分单的违规操作引起的退单风险
第1题
B、业务开展后,根据特约商户的经营特点和风险等级定期开展后续培训
C、在业务开展时,根据具体业务对商户进行培训。
D、在收单业务正式开展前,收单机构应对特约商户开展风险管理培训
第4题
A.严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准
B.在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户
C.周密设计与特约商户的合作协议,明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务
D.切实做好特约商户的风险教育和技能培训,提高其防范欺诈的主动性和能力
E.加强特约商户对现场检查和非现场监控,注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况,及时发现并制止相关违法违规行为
第5题
A. 《中国农业银行特约商户培训表》
B. 《中国农业银行特约商户巡检表》
C. 各类风险商户核查资料
D. 与特约商户终止受理协议的书面文件
第7题
B.负责辖内特约商户入网、退网审核,以及特约商户信息、档案管理与维护
C.负责辖内特约商户的定期回访和风险管理,发现风险商户按照相关规定进行处理
D.负责受理终端及相关耗材的申请订购;负责受理终端主密钥生成和管理
E.受理特约商户的咨询和投诉,协助做好商户入账、差错调整、风险资金的处理等工作
第8题
B、国内外银行卡基本检查方法和防伪标志识别
C、银行卡受理设备功能操作和简单维护
D、银行卡授权和异常交易解决办法以及交易风险防范
第9题
A. 设立更为严格的市场准入条件
B. 建立双人调查机制,并加强日常监控和现场巡查,以尽早识别风险迹象
C. 有针对性的风险培训,提高商户员工的防欺诈技能
D. 签订有关风险的补充协议,提示商户应规范操作,防范风险
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