沟通与产品推介前要充分了解客户的总体情况包括：（）

理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有（ ）。

A.以客户为中心，以了解客户并与其建立长期互信的关系为其提供专业化服务的前提

B.熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧

C.在为客户提供理财服务时应将产品销售和销售业绩的完成放在第一位

D.即使作出漂亮的理财规划书或有不错的产品推荐，理财师也需要善于沟通表达，成功有效地让客户了解和接受

E.牢记了解客户及其需求不是一时一地的事情，切不可急功近利，这是一项长期的工作

根据《保险专业代理机构基本服务标准》，保险专业代理机构服务保险消费者(客户)的环节和内容，不包括( )

A. 与客户充分沟通了解保险需求

B. 推荐保险产品，协助办理投保手续

C. 提供保全服务，协助索赔，处理投诉

D. 提供保全服务，不协助索赔，不处理投诉

基金管理人组织的讲座、推介会和座谈会在其客户服务方式中具有如下哪些特点（）。

A.为客户提供一个面对面交流的机会

B.可以减缓非理性行为的发生

C.是客户尽快了解其投资变动情况

D.可以从中获取有价值的资料，有效地推介基金产品

以表现身份、地位、价值观为主要购买目的,注重品牌、价位、公众知名度的购买心理,我们称为顾客的求名心理,即只关注名牌产品。这类顾客的购买能力和品牌意识非常强,且虚荣心、自尊心也很强,注重面子,顾客在沟通时会频繁谈及自己购买名牌的经历等话题。在此类顾客中,他们有的确实具备良好的经济条件,会经常购买名牌商品,但也有不少经济条件并不富裕,但在选购商品时却趋向于名牌商品的顾客,他们希望把自己表现得很富有、很有品位。 本着求名心理购买商品的行为在一些年轻人群体中很普遍,由于名牌效应的影响,吃穿住行使用名牌,不仅提高了生活质量,更是一个社会地位的体现,他们对名牌的信任和追求在购物过程中表现得十分明显。然而这类人群是很敏感的,客服在与他们交流时若是回复慢了,或是话语不得当,都会让他们十分恼怒。客服在应对此类顾客时,要学会顺势而为,即顺着顾客的意愿去完成自己的工作,促成他们的购买。 1介绍自己推荐的品牌 客服要了解自己的品牌文化,重点向客户介绍品牌的历史和品牌的内涵,以及品牌在行业内的地位与知名度,引起客户对于品牌的兴趣,让客户从心眼里认可你的品牌,认为有购买这个品牌的必要。 2不断地认同客户 以求名心理为主导的这类客户,他们在购买商品时属于比较理智的类型,他们不会无端消费,自我意识很强,说话口气强硬,客服在为这类客户推荐商品时要善于恭维和赞美,推荐产品时要顺从他,先赞同他的建议,有异议时也要先顺从他,不能正面冲突,给足面子,让其虚荣心彻底得到满足,风风光光将产品买走。 （）

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解的客户的相关情况不包括（ ）

A.了解客户的风险偏好

B.了解客户的风险认知能力

C.了解客户的非财务信息

D.了解客户的风险承受能力

商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的内容包括（ ）。

A.投资经验

B.风险偏好

C.财务状况

D.投资目的

E.投资数量

要充分了解客户不断变化的需求，必然要求企业与客户之间要有双向的沟通，因此拥有丰富多样的()是实现良好沟通的必要条件

A、广告宣传

B、营销渠道

C、产品种类

D、服务种类

商业银行销售管理理财产品(计划)时，应当( )。

A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品

B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可

C．向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

D．主动向经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

E．从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)

A、财务状况

B、投资经验

C、投资目的

D、家庭成员情况

证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的（ ）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

A.风险承受能力

B.投资目标、风险偏好

C.身份、财产和收入状况

D.金融知识和投资经验